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標簽： 公積金
港強制性公積金平均年化回報2.5%
2017-06-03 08:00:02
無憂保
今年前兩個月，港股走出了一波漂亮的反彈行情，而香港強制性公積金（下稱強積金）也獲得了較好收益，平均回報率達8.72%。作為香港政府在2000年底推出的強制香港所有雇員參與的養(yǎng)老金，強積金實行已超過11個年頭，期間收益緊隨市場變化，最高時年率化內(nèi)部回報率高達30.1%，最低的年份則虧損25.9%?！ ∠愀蹚姺e金在管理上采取分散競爭式運營模式，至2011年底，該基金共賺取了444.83億港元，年化回報率為2.5%?！ ∈找媸苁袌鲇绊懘蟆 〗刂?011年12月31日，香港強積金總累計權(quán)益已增至3560.35億港元，共賺取了444.83億港元，年率化回報率為2.5%。2008年金融海嘯使得強積金回報率一度跌至低谷，數(shù)據(jù)顯示，2008年4月1日到2009年3月31日期間的強積金年率化回報率為-25.9%。不過隨著市場的反轉(zhuǎn)，其第二年回報率得到大幅反彈，當年回報率最高，達到30.1%。今年初以來，市場有較大幅度反彈，強積金也獲得了較好收益?！ ?shù)據(jù)顯示，目前強積金分別投資于445個核準成分基金、311個核準匯集投資基金和110個核準指數(shù)集體投資計劃。強積金資產(chǎn)分配中，16%為存款及現(xiàn)金、24%為債務(wù)證券、60%為股票。地域上看，60%投資于香港市場，日本為7%，亞洲為9%，北美和歐洲分別占12%。按資產(chǎn)值統(tǒng)計，42%投資于混合資產(chǎn)基金，34%投資于股票型基金，12%投資于強積金保守基金，10%為保證基金，此外，債券基金、貨幣基金及其他基金比例不超過2.5%?！ 〗衲昵皟蓚€月回報理想 理柏的數(shù)據(jù)顯示，總計今年前兩個月，香港強積金平均投資回報達8.72%。其中股票基金的表現(xiàn)最好，回報率高達13.41%，股票基金中又以中國股票基金回報率最好，高達17.68%；大中華股票基金及香港股票基金均獲得近16%回報率。恒生指數(shù)今年前兩個月漲幅達到17.61%，股票型基金的回報率基本與大盤吻合。此外，混合型基金今年前兩個月回報率為8.31%；但債券基金、保證基金和貨幣基金回報率較低，分別為1.9%、1.99%、0.04%?！ ±戆叵愀垩芯坎恐鞴茳S澤銘表示，股票基金期內(nèi)回報理想，主要由于近期美國經(jīng)濟數(shù)據(jù)，如新房銷售量、消費者信心及失業(yè)數(shù)據(jù)等均較市場預(yù)期理想，投資者憧憬美國經(jīng)濟轉(zhuǎn)好。 而在去年，港股受歐債危機等負面因素影響，恒生指數(shù)全年下跌約20%，股票基金也因此表現(xiàn)不佳。理柏數(shù)據(jù)顯示，2011年股票基金虧損15%，其中中國股票基金、港股、大中華股票及韓國股票基金虧損幅度均超過20%。受此拖累，強積金當年表現(xiàn)也創(chuàng)了近3年的新低，全年虧損8.4%?！ 》稚⒏偁幨竭\營 在香港，除公務(wù)員退休計劃外，包括強積金計劃和職業(yè)退休計劃及個人儲蓄養(yǎng)老保險計劃在內(nèi)的養(yǎng)老金均由私人機構(gòu)負責(zé)運營，政府負責(zé)監(jiān)管。其中香港強積金于2000年正式實行，該政策強制香港所有雇員成立投資基金以作退休之用。類似內(nèi)地的養(yǎng)老金，主要的差異在于，香港的養(yǎng)老金運營主要實行的是分散競爭式運營模式?！ ∠愀邸稄娭?a href="http://www.beihaihotel.net/gongjijin/">公積金計劃條例》規(guī)定，所有強積金計劃必須以信托形式成立，即必須委任獨立的信托基金公司托管資產(chǎn)，而信托投資公司作為核準受托人，又必須委任投資經(jīng)理和計劃資產(chǎn)保管人，分別負責(zé)強積金計劃基金的投資管理與保存或控制。 據(jù)香港強積金局數(shù)據(jù)，截至2012年2月29日，香港強積金計劃的核準受托人有19家，在這19家核準受托人中，有10家是海外信托基金公司，有4家是內(nèi)地信托基金公司，有3家是海外與內(nèi)地或香港與內(nèi)地的合資公司，只有2家是香港本土的信托基金公司。 概括來說，強積金基金的投資工具主要有股票、債券及短期有息貨幣市場工具，例如銀行存款、政府票據(jù)及短期存款證等。為了盡量降低投資風(fēng)險，強積金計劃投資管理人總是將強積金基金分散投資于不同的投資項目?！ 《鵀榱私档惋L(fēng)險，香港還規(guī)定，強積金計劃投資于同一發(fā)行機構(gòu)的證券或同一投資項目的基金不得超過基金資產(chǎn)值的10%。同時為了避免貨幣風(fēng)險，強積金計劃中外幣資產(chǎn)的比例不得超過總資產(chǎn)的70%。
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