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　　浙江在線09月02日訊 29歲的麗水人沈某大學(xué)畢業(yè)，在杭州干保險(xiǎn)。

　　因?yàn)楣ぷ麝P(guān)系，他對(duì)浙江的住房公積金提取流程非常熟悉。漸漸的竟從中發(fā)現(xiàn)了一個(gè)能鉆的“空子”。

　　從今年年初開始，他設(shè)計(jì)了一套套取公積金的“連環(huán)計(jì)”，連續(xù)在杭州、嘉興、湖州三地實(shí)施，最終真的從嘉興市住房公積金管理中心騙走了7萬多元。

　　前天他想故伎重演，最終在嘉興被識(shí)破拿下，但這個(gè)“連環(huán)計(jì)”設(shè)計(jì)之高明，布局之精巧，時(shí)間拿捏之準(zhǔn)確，令人瞠目結(jié)舌。“工作這么多年，我還是第一次碰到這樣的詐騙辦法?！弊蛱?，嘉興住房公積金管理中心一位姓朱的相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受采訪時(shí)說。

　　巧設(shè)三步走

　　神不知鬼不覺

　　提走7萬多元公積金

　　今年2月底，嘉興市住房公積金管理中心辦事大廳來了一個(gè)年輕男子，這就是沈某，不過他口中自己的“身份”，是嘉興某建筑公司的人事部門工作人員，前來幫幾個(gè)公司員工補(bǔ)辦公積金賬戶。

　　沈某拿出了一整套的公司資料，以及3張身份證：“這3名員工是外地人，已在公司工作2年多了，因?yàn)橹肮ぷ魇韬?，公司沒幫他們開設(shè)公積金賬戶，所以這次來補(bǔ)上，同時(shí)補(bǔ)交之前未繳納的公積金?！?/P>

　　他說的這個(gè)建筑公司，在嘉興當(dāng)?shù)仡H具規(guī)模，工人很多，且流動(dòng)性也大，平時(shí)跟公積金管理中心關(guān)系很熟，加上這次提供的“資料”非常齊全，全套說辭也“合情合理”，因此公積金管理中心的工作人員也沒多懷疑，為這“3名員工”辦好了手續(xù)，開設(shè)了公積金賬戶。

　　沈某計(jì)劃的第一步，完美實(shí)現(xiàn)。

　　這個(gè)建筑公司給員工繳納公積金，都是委托銀行辦理的，一般月初銀行從該公司財(cái)務(wù)賬上劃出資金到公積金管理中心，月底再跟公司財(cái)務(wù)對(duì)賬。

　　于是，到了3月初，這“3名員工”之前2年該補(bǔ)交的公積金，一共7萬多元，很順利地從建筑公司賬戶劃到了公積金管理中心的賬戶上。

　　錢劃到賬沒幾天，沈某又拿著相關(guān)“材料”，出現(xiàn)在了管理中心的辦事大廳，不過，這次他是來幫這“3名員工”提取公積金的：“他們3個(gè)剛剛離職了，我來幫他們領(lǐng)公積金賬戶里的錢?！?/P>

　　同樣資料完備，手續(xù)也很快辦好。一切都如沈某計(jì)劃的那樣。

　　第三步，就是取錢了。幾天后，在杭州的一個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，沈某提走了7萬多元的公積金。

　　連騙杭嘉湖

　　一個(gè)公司錢不夠

　　連環(huán)計(jì)才東窗事發(fā)

　　應(yīng)該說，沈某的“連環(huán)計(jì)”的確設(shè)計(jì)巧妙，實(shí)施順利，他提走了7萬多元之后，嘉興住房公積金管理中心和建筑公司的工作人員都一直沒有發(fā)現(xiàn)異常。即便這家建筑公司的財(cái)務(wù)人員進(jìn)行了月底對(duì)賬，也因?yàn)槭韬?，同樣沒有發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被騙。

　　大概是嘉興順利得手，于是，目標(biāo)轉(zhuǎn)到了杭州的公積金管理中心。

　　今年4月份，一名男子拿著一疊某企業(yè)的“材料”和4張身份證，來幫這“4個(gè)員工”補(bǔ)交公積金。

　　和嘉興一樣，前面的步驟都順利進(jìn)行下來了。

　　意外出現(xiàn)在銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)——“4個(gè)員工”要補(bǔ)交公積金，數(shù)額不小，結(jié)果轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，這家企業(yè)賬戶里的錢不夠了，公積金管理中心的工作人員因此聯(lián)系了企業(yè)財(cái)務(wù)，企業(yè)財(cái)務(wù)覺得有些意外，對(duì)了賬終于發(fā)現(xiàn)，這“4名員工”根本不存在，隨即報(bào)警。

　　杭州警方接警后，迅速向全省各地的公積金管理中心發(fā)了情況通報(bào)。

　　嘉興市公積金管理中心的工作人員終于發(fā)現(xiàn)，杭州的4張身份證中，有3張身份證上的“員工”，還曾是嘉興這家建筑公司的“員工”。

　　湖州住房公積金管理中心也傳來消息，同樣有人拿這4張假身份證來騙取公積金，幸虧及時(shí)識(shí)破，公積金未被提走。

　　前天故伎重演

　　又是這3張身份證

　　騙子馬腳最終露出

　　前天下午，嘉興市住房公積金管理中心，又有人要為公司的3個(gè)職員補(bǔ)辦公積金了，拿出的，又是那3張身份證。

　　這一次，公積金管理中心的工作人員馬上報(bào)警，當(dāng)?shù)嘏沙鏊窬S即趕到現(xiàn)場(chǎng)將該男子當(dāng)場(chǎng)抓住。

　　通過審訊，沈某很快交代了自己的詐騙過程，并坦白說，杭州和湖州的案子，也是他做的。

　　昨天，嘉興住房公積金管理中心一位朱姓負(fù)責(zé)人詳細(xì)講述了沈某詐騙過程后嘆息說，詐騙本可避免。

　　他說，沈某詐騙成功，一方面，是因?yàn)楣e金管理中心以前從來沒碰到過此類詐騙，所以，沈某第一次來辦理手續(xù)時(shí)，工作人員沒及時(shí)打電話和建筑公司人事部門核對(duì)，才給沈某有了可乘之機(jī)。另一方面，建筑公司人事和財(cái)務(wù)兩個(gè)部門相對(duì)獨(dú)立，公積金繳納由人事部門負(fù)責(zé)，而財(cái)務(wù)人員又沒及時(shí)發(fā)現(xiàn)7萬多元的漏洞。

　　在派出所，一位辦案民警也告訴，在審訊中，沈某交代，他就是抓準(zhǔn)了兩個(gè)漏洞，一是公積金管理中心只重材料，不會(huì)去真正核對(duì)員工身份這個(gè)實(shí)際操作中的漏洞；其二就是許多企業(yè)賬目核對(duì)不仔細(xì)：”其實(shí)，只要公積金管理中心和企業(yè)單位都能嚴(yán)格按流程辦事，沈某的詐騙手段還是很容易被識(shí)破的?！?/P>

　　目前，警方懷疑，該起詐騙案，沈某一人很難拿捏到如此精巧，背后可能有一個(gè)詐騙犯罪團(tuán)伙。該案正在進(jìn)一步偵破之中。

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