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　　第一章風(fēng)險(xiǎn)提示

　　第一條對(duì)信用品質(zhì)級(jí)別為C級(jí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員，其提交的客戶投保單或保單進(jìn)行處理時(shí)，業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)將自動(dòng)提示核保、理賠人員、保全人員予以拒絕處理；單證管理系統(tǒng)將自動(dòng)提示單證管理人員不再允許其領(lǐng)用單證，并應(yīng)收回、核銷其全部已領(lǐng)單證。

　　對(duì)信用品質(zhì)級(jí)別為B級(jí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員，的客戶投保單或保單進(jìn)行處理時(shí)，業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)將自動(dòng)提示核保、理賠人員、保全人員予以注意；單證管理系統(tǒng)將自動(dòng)提示單證管理人員應(yīng)按有關(guān)規(guī)定適當(dāng)減少其領(lǐng)用份數(shù)、縮短領(lǐng)用時(shí)間等。

　　第二條對(duì)A級(jí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員臨界分?jǐn)?shù)的風(fēng)險(xiǎn)提示。當(dāng)A級(jí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的信用品質(zhì)分值在16分（含）以下時(shí)，業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和單證管理系統(tǒng)自動(dòng)予以提示。

　　第三條 評(píng)估期內(nèi)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的信用品質(zhì)累計(jì)分低于14分時(shí)，客服系統(tǒng)應(yīng)提示加大對(duì)其新單、失效保單、理賠件、退保件、生存金或養(yǎng)老金領(lǐng)取件的回訪力度。

　　第二章信用評(píng)估信息采集及信用評(píng)估工作流程

　　第四條營(yíng)銷員信用評(píng)估信息的采集，指通過不同方式將營(yíng)銷員信用評(píng)估所需信息收集到營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)中的過程。信息采集包括從公司相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)中抽取所需數(shù)據(jù)并上載到信用評(píng)估系統(tǒng)中的非手工錄入方式，以及通過系統(tǒng)操作員從相關(guān)部門收集整理信息并將信息錄入信用評(píng)估系統(tǒng)的手工錄入方式。

　　第五條營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)中非手工錄入的保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用評(píng)估信息采集由省級(jí)系統(tǒng)操作員每月負(fù)責(zé)完成信息數(shù)據(jù)上載工作，信息采集源自公司營(yíng)銷員（含收展）管理、業(yè)務(wù)管理、單證管理、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、營(yíng)銷員精英俱樂部網(wǎng)上申報(bào)等系統(tǒng)，上載時(shí)限為每月業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)帳日及營(yíng)銷員（含收展）管理系統(tǒng)考核月結(jié)束后，但最遲不得晚于次月最后一日。其中包括：營(yíng)銷員（含收展）管理系統(tǒng)中的傭金手續(xù)費(fèi)、綜合持續(xù)率、缺席公司活動(dòng)（含培訓(xùn)）情況、和基本性向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所需信息；業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中有關(guān)營(yíng)銷員業(yè)績(jī)的評(píng)估所需信息；客服（Call Center）系統(tǒng)中客戶投訴與回訪發(fā)現(xiàn)的與營(yíng)銷員銷售行為相關(guān)的有效信息；單證管理系統(tǒng)中有關(guān)營(yíng)銷員單證領(lǐng)用的評(píng)估信息；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)中風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警綜合指標(biāo)評(píng)估信息；營(yíng)銷員精英俱樂部網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)中的會(huì)員級(jí)別信息等。

　　第六條需要手工錄入的保險(xiǎn)營(yíng)銷員評(píng)估信息由地、市公司個(gè)險(xiǎn)銷售部門負(fù)責(zé)采集，將營(yíng)銷員違規(guī)行為情況、受公司和外部監(jiān)管等其他機(jī)構(gòu)的獎(jiǎng)勵(lì)、處罰等情況，填寫《保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用評(píng)估信息表》（見附件二），并經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核確認(rèn)后，于每月10日前提交本級(jí)銷售督察部門，由地、市公司系統(tǒng)操作員于每月15日前將信息錄入營(yíng)銷員信用評(píng)估系統(tǒng)。

　　第七條每個(gè)月在信用評(píng)估采集完成后，信用評(píng)估系統(tǒng)對(duì)營(yíng)銷員信用等級(jí)進(jìn)行預(yù)評(píng)估，以利于公司動(dòng)態(tài)掌握營(yíng)銷員的信用情況并采取相應(yīng)管理措施。

　　第八條省級(jí)操作員須于每年2月和8月的15日前（系統(tǒng)完成評(píng)估信息采集后）對(duì)所轄保險(xiǎn)營(yíng)銷員的信用數(shù)據(jù)進(jìn)行評(píng)估，營(yíng)銷員信用品質(zhì)系統(tǒng)將根據(jù)每半年（1-6月，7-12月）的信用數(shù)據(jù)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。

　　第九條地、市級(jí)操作員于每年2月和8月的20日前對(duì)所轄保險(xiǎn)營(yíng)銷員的信用評(píng)估結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，對(duì)其中的AA、A、B級(jí)營(yíng)銷員，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核后報(bào)本級(jí)分公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)并報(bào)省級(jí)分公司備案；對(duì)其中的AAA級(jí)和C級(jí)營(yíng)銷員，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人和本級(jí)分公司領(lǐng)導(dǎo)審核后，提交省級(jí)分公司批準(zhǔn)。對(duì)于因營(yíng)銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級(jí)別的情況，如營(yíng)銷員調(diào)整前為AAA級(jí)或調(diào)整后為C級(jí)的，應(yīng)填寫《保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用級(jí)別調(diào)整報(bào)告單》（見附件四）并附必要材料，報(bào)省級(jí)分公司批準(zhǔn)。其余級(jí)別的調(diào)整，地、市級(jí)銷售督察部門應(yīng)填寫《保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用級(jí)別調(diào)整報(bào)告單》，并附必要材料，報(bào)省級(jí)分公司備案。

　　第十條經(jīng)地、市級(jí)公司審核后，省級(jí)操作員應(yīng)對(duì)全省AAA級(jí)和C級(jí)營(yíng)銷員的信用評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行審核，并報(bào)本部門負(fù)責(zé)人及分公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，于每年2月和8月的25日之前確定營(yíng)銷員信用級(jí)別評(píng)定結(jié)果。對(duì)于因營(yíng)銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級(jí)別的情況，如營(yíng)銷員調(diào)整前為AAA級(jí)或調(diào)整后為C級(jí)的，省級(jí)分公司應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)地、市級(jí)公司報(bào)送的《保險(xiǎn)營(yíng)銷員級(jí)別調(diào)整報(bào)告單》的審批。

　　第十一條省級(jí)操作員應(yīng)于每年2月和8月的28日前將營(yíng)銷員信用級(jí)別評(píng)定結(jié)果編制《保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用評(píng)估結(jié)果明細(xì)表》（見附件三）將營(yíng)銷員的信用評(píng)估結(jié)果向本級(jí)公司個(gè)險(xiǎn)銷售、業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)、單證管理部門以及地、市級(jí)公司銷售督察部反饋；同時(shí)將其中AAA級(jí)和AA級(jí)人員向總公司銷售督察部和電子商務(wù)部反饋（其中對(duì)AAA級(jí)人員應(yīng)在備注欄填寫經(jīng)省級(jí)分公司和計(jì)劃單列市分公司審核同意可向社會(huì)發(fā)布、不超過300字的與其代理業(yè)務(wù)相關(guān)的介紹文字）。對(duì)于因營(yíng)銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級(jí)別的情況，應(yīng)在級(jí)別調(diào)整后的2個(gè)工作日內(nèi)填寫《保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用級(jí)別調(diào)整通知單》（見附件五）將營(yíng)銷員信用級(jí)別變更情況通知上述相關(guān)部門（不涉及AAA級(jí)和AA級(jí)人員的不通知總公司）。

　　第十二條省級(jí)分公司和計(jì)劃單列市分公司個(gè)險(xiǎn)銷售部門接到銷售督察部門的營(yíng)銷員信用評(píng)估結(jié)果（包括《保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用評(píng)估結(jié)果明細(xì)表》和《保險(xiǎn)營(yíng)銷員信用級(jí)別調(diào)整通知單》，下同）后，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)通過地、市級(jí)個(gè)險(xiǎn)銷售部門將信用評(píng)估結(jié)果反饋給營(yíng)銷員（可通過職場(chǎng)張貼布告、公司內(nèi)部通報(bào)等方式），并落實(shí)相關(guān)營(yíng)銷員信用評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用。

　　第十三條省級(jí)分公司和計(jì)劃單列市分公司業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)和單證管理部門接到銷售督察部門的營(yíng)銷員信用評(píng)估結(jié)果后，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)分別完成對(duì)業(yè)務(wù)處理、客戶服務(wù)（Call Center）、單證管理系統(tǒng)和公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站中的營(yíng)銷員信用級(jí)別進(jìn)行更新并對(duì)新的營(yíng)銷員信用評(píng)估結(jié)果加以應(yīng)用（各部門根據(jù)部門管理實(shí)際情況，可由省級(jí)分公司和計(jì)劃單列市分公司或通過地、市級(jí)分公司實(shí)施）。

　　第十四條總公司電子商務(wù)部在接到省級(jí)分公司和計(jì)劃單列市分公司銷售督察部門的營(yíng)銷員信用評(píng)估結(jié)果后，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)在分公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上更新發(fā)布AAA級(jí)和AA級(jí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的相關(guān)信息。

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