【摘要】因前海人壽存在違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金等問(wèn)題，保監(jiān)會(huì)對(duì)前海人壽及相關(guān)責(zé)任人員分別作出警告、罰款等處罰措施，并且對(duì)時(shí)任前海人壽董事長(zhǎng)姚振華給予撤銷任職資格并禁入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。

　　保監(jiān)會(huì)開(kāi)出的處罰決定書(shū)顯示，前海人壽主要存在編制提供虛假材料、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金等問(wèn)題。

　　關(guān)于編制提供虛假資料，前海人壽在就2015年11月增資活動(dòng)提交的相關(guān)報(bào)告中，作出股東增資資金性質(zhì)為自有資金等陳述。經(jīng)查，相關(guān)增資資金情況與報(bào)告陳述不符。保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，時(shí)任董事長(zhǎng)姚振華對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金方面，權(quán)益類投資比例超過(guò)總資產(chǎn)30%后投資非藍(lán)籌股票。2015年和2016年，前海人壽在權(quán)益類資產(chǎn)投資比例超過(guò)總資產(chǎn)30%后，投資了多只非藍(lán)籌股。2014年至2016年，前海人壽在某銀行辦理T+0結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)。2015年至2016年，前海人壽以間接投資股權(quán)方式，認(rèn)購(gòu)深圳某產(chǎn)業(yè)基金企業(yè)(有限合伙)等多只基金份額，上述基金的管理人在注冊(cè)資本、管理資產(chǎn)等方面，未達(dá)到保監(jiān)會(huì)對(duì)股權(quán)投資基金管理人資質(zhì)要求。2015年至2016年，前海人壽向保監(jiān)會(huì)提交的相關(guān)產(chǎn)業(yè)基金、股權(quán)投資基金項(xiàng)目材料報(bào)告，未按規(guī)定披露基金管理人的資質(zhì)情況。另外前海人壽投資的某文化金融中心項(xiàng)目、某度假酒店項(xiàng)目等項(xiàng)目，項(xiàng)目公司均向前海人壽股東進(jìn)行了借款，但未按照規(guī)定提供擔(dān)保。時(shí)任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人李明等管理人員對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　在深入開(kāi)展調(diào)查取證的基礎(chǔ)上，保監(jiān)會(huì)嚴(yán)格按照有關(guān)法定程序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，對(duì)前海人壽及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了行政處罰:對(duì)前海人壽罰款80萬(wàn)元。對(duì)李明等6個(gè)相關(guān)負(fù)責(zé)人警告，并罰款合計(jì)56萬(wàn)元。對(duì)時(shí)任前海人壽董事長(zhǎng)姚振華給予撤銷任職資格并禁入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。

　　前海人壽及姚振華提出向保監(jiān)會(huì)提交相關(guān)資料的行為屬于“重大遺漏”，姚振華對(duì)該行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，非直接責(zé)任，該行為并非情節(jié)嚴(yán)重，請(qǐng)求減輕處罰，且撤銷任職資格和行業(yè)禁入并用屬于重復(fù)處罰等申辯意見(jiàn)。程靖剛、李濟(jì)偉、黃皓、孫磊均提出，其主觀上不存在違法違規(guī)的故意，請(qǐng)求免予處罰。保監(jiān)會(huì)復(fù)核認(rèn)為前海人壽編制提供虛假資料的行為，事實(shí)清楚，情節(jié)嚴(yán)重，對(duì)陳述申辯意見(jiàn)未予采納。

　　有業(yè)內(nèi)人士表示，對(duì)姚振華的處罰，意味著他不能再擔(dān)任前海人壽的董監(jiān)高職務(wù)，也不能去其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任職，但仍然可以做股東。從行政處罰書(shū)來(lái)看，所涉事項(xiàng)與萬(wàn)科事件并沒(méi)有直接聯(lián)系，但在萬(wàn)科3月份的董事會(huì)及董事會(huì)換屆選舉召開(kāi)之前，前海人壽被罰會(huì)影響萬(wàn)科其他股東的判斷。

　　目前，前海人壽直接持有的萬(wàn)科股權(quán)加上寶能系旗下的鉅盛華所持股份，寶能系仍為萬(wàn)科第一大股東，姚振華為前海人壽及寶能系實(shí)際控制人。

　　保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴媒體人，下一步，保監(jiān)會(huì)將依法合規(guī)、積極穩(wěn)妥推進(jìn)前海人壽股權(quán)、公司治理等問(wèn)題的后續(xù)處置工作，督促公司規(guī)范運(yùn)營(yíng)管理，優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)，盡快重回穩(wěn)健運(yùn)行軌道。同時(shí)，保監(jiān)會(huì)將密切跟蹤監(jiān)測(cè)公司運(yùn)營(yíng)情況，督促公司采取有效措施維持正常經(jīng)營(yíng)秩序，確保公司穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)健康運(yùn)行。

　　無(wú)憂保提示：前海人壽遭重罰，首先在違規(guī)投資方面對(duì)前海人壽罰款80萬(wàn)元，對(duì)李明等6個(gè)相關(guān)負(fù)責(zé)人罰款56萬(wàn)元；在編制提供虛假材料方面對(duì)姚振華給予撤銷任職資格并禁入保險(xiǎn)業(yè)10年的處罰。