【摘要】近日，保險(xiǎn)行業(yè)知名險(xiǎn)企泰康人壽獲得了保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函，監(jiān)管函指出，保監(jiān)會(huì)在開(kāi)展客戶(hù)回訪(fǎng)專(zhuān)項(xiàng)檢查中，發(fā)現(xiàn)泰康人壽在回訪(fǎng)話(huà)術(shù)制定、電話(huà)回訪(fǎng)行為等方面存在問(wèn)題，并同時(shí)要求其立即整改。

　　檢查中發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題包括：“分紅+萬(wàn)能”組合產(chǎn)品回訪(fǎng)話(huà)術(shù)存在誤導(dǎo)性?xún)?nèi)容。“分紅+萬(wàn)能”組合產(chǎn)品的主險(xiǎn)是分紅險(xiǎn)，附加險(xiǎn)是萬(wàn)能險(xiǎn)。此類(lèi)組合產(chǎn)品回訪(fǎng)話(huà)術(shù)中，關(guān)于賬戶(hù)價(jià)值每月結(jié)算、有最低保證利率等屬于附加萬(wàn)能險(xiǎn)特征的內(nèi)容，回訪(fǎng)時(shí)未明確限定在附加險(xiǎn)項(xiàng)下，易引發(fā)投保人誤解。

　　對(duì)此，保監(jiān)會(huì)提出了三點(diǎn)要求。

　　一、責(zé)令公司立即進(jìn)行整改，全面梳理回訪(fǎng)話(huà)術(shù)合規(guī)性，逐條對(duì)照檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定檢查整改方案，明確整改責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人，明確整改內(nèi)容和整改步驟，明確整改進(jìn)程和完成時(shí)限。

　　二、公司要以此次檢查整改為契機(jī)，不斷加強(qiáng)和改進(jìn)客戶(hù)回訪(fǎng)工作。完善回訪(fǎng)話(huà)術(shù)操作流程，增加必要的風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)。加強(qiáng)回訪(fǎng)人員管理，加大質(zhì)檢頻次，確?；卦L(fǎng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)。妥善處置因回訪(fǎng)話(huà)術(shù)不合規(guī)產(chǎn)生的投訴糾紛，切實(shí)維護(hù)投保人合法權(quán)益。

　　三、公司要將本次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和處理情況及時(shí)通報(bào)全系統(tǒng)，切實(shí)起到對(duì)全系統(tǒng)的教育和警示作用，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)。

　　保監(jiān)會(huì)要求公司應(yīng)于2016年4月30日前將整改落實(shí)情況書(shū)面上報(bào)，并將視公司整改情況，采取后續(xù)監(jiān)管措施。

　　無(wú)憂(yōu)保提示：保監(jiān)會(huì)近年來(lái)不斷加大監(jiān)管力度，旨在營(yíng)造出一個(gè)和諧健康的市場(chǎng)環(huán)境，讓保險(xiǎn)行業(yè)能夠長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。此次泰康人壽獲得保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函，給其自身敲響了警鐘，有利于公司的優(yōu)化改革。