【摘要】隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，保險行業(yè)規(guī)模以及投資領(lǐng)域也在不斷的擴大。而保監(jiān)會為更好地監(jiān)管保險機構(gòu)，規(guī)范保險市場發(fā)展，將每年對保險機構(gòu)資金運用內(nèi)控與合規(guī)計分進行兩次評價，將保險機構(gòu)分為A、B、C、D四類。

　　評價等級為C類和D類的保險機構(gòu)，將被列為重點監(jiān)管對象，中國保監(jiān)會可以加大現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率，采取限制資金運用渠道、范圍或比例等監(jiān)管措施。通知稱，保險資金運用內(nèi)控與合規(guī)計分采取評分制，每一評價期的基準分為100分。

　　保監(jiān)會在基準分基礎(chǔ)上，根據(jù)保險機構(gòu)的內(nèi)控運作情況、持續(xù)合規(guī)情況和違規(guī)事項進行加分或者扣分，并匯總確定其最終得分。評價期分別為每年的1月1日至6月30日和7月1日至12月31日。

　　評分95分（含）以上為A類：保險機構(gòu)的資金運用內(nèi)控與合規(guī)管理和風險控制能力強。評分80分（含）以上95分以下為B類：保險機構(gòu)的資金運用內(nèi)控與合規(guī)管理和風險控制能力較強。評分60分（含）以上80分以下為C類：保險機構(gòu)的資金運用內(nèi)控與合規(guī)管理和風險控制能力較弱。評分60分以下為D類：保險機構(gòu)的資金運用內(nèi)控與合規(guī)管理和風險控制能力弱。

　　根據(jù)通知，在評價期內(nèi)，保險機構(gòu)資金運用業(yè)務(wù)存在以下六種情形的，中國保監(jiān)會可將其本評價期的級別直接確定為C類或者D類。

　　一是提交的監(jiān)管信息、數(shù)據(jù)、報表、報告和投資計劃注冊材料，以及對外信息披露存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，但是投資計劃注冊材料中由所投資企業(yè)或者獨立第三方提供的文件存在虛假記載，保險資產(chǎn)管理機構(gòu)能夠證明自己沒有過錯的除外。

　　二是違反監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管提示或者超過監(jiān)管要求的整改期限仍不改正。

　　三是挪用保險資金。

　　四是未按委托人投資指引、合同及書面約定運用保險資金。

　　五是被依法采取責令整頓，或者被中國保險保障基金有限責任公司采取接管等風險處置措施。

　　六是中國保監(jiān)會認定的其他情形。

　　無憂保提示：綜上所述，根據(jù)分數(shù)高低，保險機構(gòu)分為A、B、C、D四類，評價等級為C類和D類的保險機構(gòu)，將被列為重點監(jiān)管對象。這項規(guī)則的實施將會更好的規(guī)范保險市場的正常發(fā)展。