【摘要】在我國，經(jīng)過多年的發(fā)展，保險行業(yè)已經(jīng)逐漸成熟，而保監(jiān)會對保險行業(yè)的監(jiān)督一直在進(jìn)行，近日，保監(jiān)會下發(fā)監(jiān)管規(guī)則，將每年對保險機構(gòu)資金運用內(nèi)控與合規(guī)計分進(jìn)行兩次評價，根據(jù)分?jǐn)?shù)高低，將保險機構(gòu)分為A、B、C、D四類。

　　評價等級為C類和D類的保險機構(gòu)，將被列為重點監(jiān)管對象，中國保監(jiān)會可以加大現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率，采取限制資金運用渠道、范圍或比例等監(jiān)管措施。通知稱，保險資金運用內(nèi)控與合規(guī)計分采取評分制，每一評價期的基準(zhǔn)分為100分。

　　保監(jiān)會在基準(zhǔn)分基礎(chǔ)上，根據(jù)保險機構(gòu)的內(nèi)控運作情況、持續(xù)合規(guī)情況和違規(guī)事項進(jìn)行加分或者扣分，并匯總確定其最終得分。評價期分別為每年的1月1日至6月30日和7月1日至12月31日。評分95分（含）以上為A類：保險機構(gòu)的資金運用內(nèi)控與合規(guī)管理和風(fēng)險控制能力強。評分80分（含）以上95分以下為B類：保險機構(gòu)的資金運用內(nèi)控與合規(guī)管理和風(fēng)險控制能力較強。評分60分（含）以上80分以下為C類：保險機構(gòu)的資金運用內(nèi)控與合規(guī)管理和風(fēng)險控制能力較弱。評分60分以下為D類：保險機構(gòu)的資金運用內(nèi)控與合規(guī)管理和風(fēng)險控制能力弱。
　　根據(jù)通知，在評價期內(nèi)，保險機構(gòu)資金運用業(yè)務(wù)存在以下六種情形的，中國保監(jiān)會可將其本評價期的級別直接確定為C類或者D類。

　　一是提交的監(jiān)管信息、數(shù)據(jù)、報表、報告和投資計劃注冊材料，以及對外信息披露存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，但是投資計劃注冊材料中由所投資企業(yè)或者獨立第三方提供的文件存在虛假記載，保險資產(chǎn)管理機構(gòu)能夠證明自己沒有過錯的除外。

　　二是違反監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管提示或者超過監(jiān)管要求的整改期限仍不改正。

　　三是挪用保險資金。

　　四是未按委托人投資指引、合同及書面約定運用保險資金。

　　五是被依法采取責(zé)令整頓，或者被中國保險保障基金有限責(zé)任公司采取接管等風(fēng)險處置措施。

　　六是中國保監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　無憂保提示：綜上所述，根據(jù)分?jǐn)?shù)高低，將保險機構(gòu)分為A、B、C、D四類，在評價期間，保險機構(gòu)資金運用業(yè)務(wù)若存在以上六種情形，就會被直接確定為C類或者D類。