【摘要】近日，保監(jiān)會(huì)出臺(tái)新政策，將允許保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金，這讓保險(xiǎn)公司對(duì)代銷基金業(yè)務(wù)的熱情再次高漲。300多萬保險(xiǎn)銷售大軍正在為銷售基金做準(zhǔn)備。

　　300多萬保險(xiǎn)銷售大軍正在為銷售基金做準(zhǔn)備。日前，平安人壽啟動(dòng)“萬名理財(cái)規(guī)劃師計(jì)劃”，準(zhǔn)備將營銷人員打造為“全能金融管家”；而在一些代理機(jī)構(gòu)里，鼓勵(lì)代理人員參加基金業(yè)銷售資格考試的計(jì)劃也提上了日程。

　　險(xiǎn)企欲圓全能金融夢(mèng)
　　靠著“一張嘴，兩條腿”，全國300多萬名保險(xiǎn)營銷員為保險(xiǎn)業(yè)賣出了數(shù)千億元的保費(fèi)。中國人壽約有四成的保費(fèi)收入來自營銷員，平安人壽八成保費(fèi)收入來自營銷員。在銷售端，全行業(yè)300多萬名銷售人員與數(shù)以億計(jì)的保險(xiǎn)客戶保持著聯(lián)系。保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2011年年底，全國保險(xiǎn)營銷員人數(shù)已突破330萬人。
　　2013年，規(guī)模龐大的保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍將迎來新業(yè)務(wù)。近日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》（簡稱《征求意見稿》），這讓保險(xiǎn)公司對(duì)代銷基金業(yè)務(wù)的熱情再次高漲。“對(duì)于保險(xiǎn)營銷隊(duì)伍代銷基金準(zhǔn)備工作，我們已經(jīng)開展了一兩年。但因政策限制、市場行情不好等因素，一直沒有做起來。”平安人壽一位分公司銷售總監(jiān)對(duì)筆者表示。
　　據(jù)悉，目前平安壽險(xiǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)部門正加緊籌備壽險(xiǎn)代銷基金事宜。根據(jù)規(guī)劃，平安壽險(xiǎn)會(huì)將MIT（移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)）作為基金銷售支持系統(tǒng)的平臺(tái)之一，提供給業(yè)務(wù)員展業(yè)使用，幫助客戶在線上開戶、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、認(rèn)購、申購等。在代銷方式上，保險(xiǎn)公司將采用與銀行、券商等代銷機(jī)構(gòu)類似的銷售模式及費(fèi)用結(jié)算規(guī)則。平安人壽將借助包括代理人MIT和客戶自助的網(wǎng)上平臺(tái)在內(nèi)的電子化平臺(tái)，進(jìn)行基金的開戶、認(rèn)證、認(rèn)購、申購。
　　其實(shí)，早在去年，平安人壽業(yè)務(wù)員使用的移動(dòng)終端上的產(chǎn)品銷售名單中便出現(xiàn)了平安大華基金的產(chǎn)品。這個(gè)舉動(dòng)被認(rèn)為是平安業(yè)務(wù)員向客戶推薦基金產(chǎn)品、摸索“混業(yè)”的重要一步。從目前情況看，銷售隊(duì)伍建設(shè)已成為推動(dòng)交叉銷售的當(dāng)務(wù)之急。據(jù)悉，為了讓保險(xiǎn)代理人向綜合理財(cái)顧問轉(zhuǎn)型，平安人壽近日在全國啟動(dòng)了“代理人國家理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證及培訓(xùn)計(jì)劃”，計(jì)劃3年內(nèi)推動(dòng)上萬名代理人取得資格認(rèn)證。在中國人壽、生命人壽，理財(cái)規(guī)劃師也成為公司鼓勵(lì)員工考取的資格認(rèn)證。雖然該證書不能代替未來的基金銷售業(yè)務(wù)資格證書，但是以平安為代表的保險(xiǎn)公司正努力打造“全能金融管家”隊(duì)伍。

　　跑動(dòng)的銷售終端
　　金融業(yè)有這樣一句俗語——“銀行躺著吃飯，證券坐著吃飯，保險(xiǎn)跑著吃飯”。隨著《征求意見稿》公布，證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)雙重監(jiān)管身份得到確定，保險(xiǎn)公司將能深入挖掘自身渠道價(jià)值。“銷售網(wǎng)點(diǎn)覆蓋廣、業(yè)務(wù)隊(duì)伍龐大以及培訓(xùn)體系完善，是保險(xiǎn)公司的主要優(yōu)勢。”平安壽險(xiǎn)相關(guān)部門人士表示。
　　“一旦政策正式放開，我們將積極介入這項(xiàng)業(yè)務(wù)。”大都會(huì)人壽廣東分公司總經(jīng)理汪濤表示，這項(xiàng)業(yè)務(wù)將有助于為客戶提供多元選擇?！墩髑笠庖姼濉穼?duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品也做出了規(guī)定。據(jù)了解，已經(jīng)有代理公司計(jì)劃今年推動(dòng)旗下代理人參加基金銷售業(yè)務(wù)資格考試。

　　無憂保提示：300多萬保險(xiǎn)銷售大軍正在為銷售基金做準(zhǔn)備。筆者認(rèn)為，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入銷售基金市場，將加速基金銷售市場的競爭，促進(jìn)我國基金市場更好的發(fā)展。