近期，記者在招商銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)，招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司冠名為“步步為贏”的投資連結(jié)保險(xiǎn)正在持續(xù)熱銷。值得關(guān)注的是，該險(xiǎn)種可供客戶選擇的進(jìn)取賬戶、平衡賬戶、穩(wěn)健賬戶和現(xiàn)金增值賬戶，定向投資于招商基金旗下的“招商安泰三只系列基金”和“招商現(xiàn)金增值基金”。新型投連險(xiǎn)正在悄然成為基金的長(zhǎng)線投資者。

將資產(chǎn)管理功能分解到基金

據(jù)了解，美國(guó)信諾保險(xiǎn)是1992年就在亞太區(qū)率先銷售投資連接險(xiǎn)的公司，其在香港和臺(tái)灣地區(qū)都推出了投資于基金的投資連結(jié)險(xiǎn)，目前，這些投連險(xiǎn)可選投的基金多達(dá)數(shù)十只。信諾甚至還針對(duì)保險(xiǎn)客戶的喜好，向?qū)I(yè)基金公司和投資機(jī)構(gòu)提出產(chǎn)品設(shè)計(jì)和管理需求，專門推出類似于“信諾環(huán)球債券基金”、“信諾投資增值基金”等品種為投連險(xiǎn)客戶選擇。

招商信諾公司副總經(jīng)理兼首席財(cái)務(wù)官賴軍表示，在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)推出投資于基金的“步步為贏”投連險(xiǎn)，實(shí)際上延續(xù)了信諾保險(xiǎn)一貫的經(jīng)營(yíng)思路：在為客戶提供保障的同時(shí)，將資產(chǎn)管理功能分離出去，相信投資專家的理財(cái)能力。

作為第一家將總部設(shè)在深圳的中外合資壽險(xiǎn)公司，招商信諾“步步為贏”投連險(xiǎn)的“銷售試驗(yàn)場(chǎng)”就設(shè)在深圳。該險(xiǎn)種在去年10月份試點(diǎn)推出，今年全面推廣到招商銀行深圳各網(wǎng)點(diǎn)。據(jù)透露，目前每個(gè)月該險(xiǎn)種的銷售收入都突破了500萬(wàn)元，今年年底在深圳一地就有望實(shí)現(xiàn)5000萬(wàn)元的銷售收入。賴軍稱：“這一業(yè)績(jī)?cè)龇_(dá)到了預(yù)期值，公司將擇機(jī)在北京、廣州等保險(xiǎn)成熟市場(chǎng)推出這一產(chǎn)品?！?SPAN lang=EN-US>

擴(kuò)大基金選擇范圍

“步步為贏”在提供保障之外，產(chǎn)品的業(yè)績(jī)直接與所投資的基金表現(xiàn)掛鉤。目前，“步步為贏”投連險(xiǎn)四個(gè)賬戶所選擇投資的基金全部是招商基金旗下的產(chǎn)品。

對(duì)于為什么選擇招商系旗下關(guān)聯(lián)公司的產(chǎn)品，賴軍認(rèn)為“首要的原因是招商基金符合我們的選擇標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)然易于合作溝通也是一個(gè)重要的方面?！彼麖?qiáng)調(diào)，招商信諾看重經(jīng)營(yíng)穩(wěn)建、收益穩(wěn)定、能夠給客戶帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)的公司和產(chǎn)品?！拔覀儾粫?huì)只看基金一時(shí)的表現(xiàn)，那些業(yè)績(jī)大起大落的基金產(chǎn)品不會(huì)成為我們的選擇目標(biāo)。”

據(jù)悉，目前招商信諾“步步為贏”投連險(xiǎn)四個(gè)賬戶投資于招商基金數(shù)額已超過(guò)2000萬(wàn)元，投連險(xiǎn)長(zhǎng)期投資的特點(diǎn)無(wú)疑將使其成為基金長(zhǎng)期穩(wěn)定的客戶。而為爭(zhēng)取成為“步步為贏”的選擇對(duì)象，有不少基金公司主動(dòng)上門，與招商信諾進(jìn)行合作談判。

對(duì)此，賴軍表示：“隨著‘步步為贏’投連險(xiǎn)產(chǎn)品銷售規(guī)模的提升，以及其他投資連接險(xiǎn)的開發(fā)，未來(lái)招商信諾會(huì)適時(shí)擴(kuò)大基金的選擇范圍，讓客戶有更多自由選擇的權(quán)利。而與招商信諾經(jīng)營(yíng)理念一致的公司會(huì)成為首選，我們會(huì)利用信諾保險(xiǎn)在新加坡亞太區(qū)總部的研究力量協(xié)助調(diào)研和選擇基金產(chǎn)品?！?SPAN lang=EN-US>

雖然“步步為贏”在深圳的熱銷為招商信諾投連險(xiǎn)開了個(gè)好頭，但賴軍強(qiáng)調(diào)，公司不會(huì)滿足于現(xiàn)有的成績(jī)，而是會(huì)繼續(xù)配合銀行渠道銷售的特點(diǎn)，不斷豐富產(chǎn)品投資選擇，并適當(dāng)增加一些附加險(xiǎn)種。

“步步為贏”投連險(xiǎn)正在成為一個(gè)吸納基金產(chǎn)品的平臺(tái)，它的出現(xiàn)本身具有相當(dāng)?shù)膯l(fā)意義。投連險(xiǎn)市場(chǎng)顯然不同于普通的機(jī)構(gòu)投資者，從長(zhǎng)期來(lái)看將是基金最好的穩(wěn)健客戶。該類投連險(xiǎn)的涌現(xiàn)將會(huì)引起基金公司的持續(xù)關(guān)注。

(證券時(shí)報(bào)) www.hexun.com  【2005.08.29 08:49】證券時(shí)報(bào)

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