根據(jù)晨星最新發(fā)布的評級報告，國內(nèi)首只生命周期基金——2016生命周期基金因過去兩年表現(xiàn)優(yōu)秀，獲四星評級。

2016基金的基金經(jīng)理賀軼表示，生命周期基金在設(shè)計理念上與傳統(tǒng)基金截然不同，并非追求某種特定的投資策略，而是完全從持有人的生命周期角度出發(fā)，為投資者做好資產(chǎn)配置、追求中長期的穩(wěn)健回報。2016基金的目標(biāo)期是2016年，在此之前股票資產(chǎn)比重不超過65%，而且每年下調(diào)，到了2016年以后以現(xiàn)金管理為主。這種風(fēng)險隨時間遞減的設(shè)計，特別適合今后10年要為子女教育、退休等人生大事做財務(wù)準(zhǔn)備的人士。自2006年5月底成立到今年6月30日，2016生命周期基金總回報率為92.3%。

據(jù)介紹，生命周期基金是一種中長期的理財規(guī)劃產(chǎn)品，隨著目標(biāo)時間的臨近，自動調(diào)整股債投資比例，被譽(yù)為“自動駕駛儀”。這種產(chǎn)品在海外已經(jīng)比較成熟，1996年到2005年9月底，全球生命周期基金的規(guī)模從60億美元增長到4000億美元，年復(fù)合增長率超過40%。在國內(nèi)，除了2016生命周期基金之外，匯豐晉信目前正在發(fā)行第二只生命周期基金——2026生命周期基金。