昨日，市場(chǎng)上唯一的基金型銀行QDII產(chǎn)品———中銀美元增強(qiáng)型現(xiàn)金管理(R)成立期滿1個(gè)月，并首次公布了單位凈值，同時(shí)開放申購。

據(jù)公布的數(shù)據(jù)顯示，中行QDII現(xiàn)有單位凈值1.0007元。據(jù)了解，該產(chǎn)品保留不超過10%的人民幣資金，應(yīng)對(duì)日常贖回需要，其他資金均轉(zhuǎn)換為美元投資。其現(xiàn)有持倉結(jié)構(gòu)為政府及機(jī)構(gòu)債券/票據(jù)、商業(yè)銀行及公司債券/存單/票據(jù)、資產(chǎn)抵押證券/票據(jù)、按揭抵押證券和銀行存款，分別占8.17%、27.80%、28.09%、18.42%、17.52%。

8月份該產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，中行QDII稱其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是人民幣3個(gè)月央票利率(未扣費(fèi))的收益水平，即相當(dāng)于2.4%的年收益。市場(chǎng)人士稱，中行QDII運(yùn)作一個(gè)月以來，正逢人民幣升值加速，對(duì)其凈值增長(zhǎng)有一定拖累。

http://finance.sina.com.cn 2006年10月19日 09:56 每日經(jīng)濟(jì)新聞卜春艷