業(yè)務管理辦法草稿下發(fā)

《第一財經(jīng)日報》獲悉，日前勞動和社會保障部向各金融機構(gòu)下發(fā)《企業(yè)年金基金集合計劃管理暫行辦法(草稿)》(下稱“草稿”)。業(yè)內(nèi)人士預計，集合年金計劃業(yè)務近期有望“開閘”，集合年金計劃業(yè)務的投資范圍有望拓展至股市。
根據(jù)草稿，集合年金計劃可進行權(quán)益投資，即可投資股市。雖然，根據(jù)2004年頒布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》，企業(yè)年金基金“投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%”，但目前市場上由保險公司、商業(yè)銀行發(fā)起設立并運作的“準集合年金計劃”尚未能進行股市投資。一家基金公司的年金負責人表示，股票投資將大大提高集合年金計劃的收益水平。
草稿規(guī)定，受托人可發(fā)起設立集合年金計劃，一個完整的集合年金計劃至少具有3名投資管理人、1名賬戶管理人和1名托管人。目前市場上的一些“準集合年金計劃”的產(chǎn)品采取的是“2+2”模式，即同時擁有受托人和投資管理人資格的法人受托機構(gòu)，與一家同時具有賬戶管理和托管資格的銀行，共同運作企業(yè)年金計劃。
根據(jù)草稿，集合年金計劃的賬戶和投資管理均采取份額化形式。上述基金公司人士解釋，集合年金計劃發(fā)起并備案后集合年金計劃即可成立，沒有設立規(guī)模和發(fā)行期限等條件限制。在進行投資運作后，集合年金計劃的份額估值和賬戶管理等均類似開放式基金，新客戶可以隨時加入，按當時的份額估值或“凈值”購買集合年金計劃的份額。

2007年08月13日 04:03 第一財經(jīng)日報吳慧