日前，勞動和社會保障部公布了第一批企業(yè)年金基金管理機構的名單，銀華基金管理公司作為企業(yè)年金基金投資管理人，成為9家入選的基金管理公司之一。銀華基金何以脫穎而出？在獲得資格后，對年金業(yè)務的拓展有哪些規(guī)劃？為此，記者采訪了銀華基金主管年金業(yè)務的副總經(jīng)理陳湘永博士。

戰(zhàn)略上高度重視

陳總介紹說，銀華在發(fā)展戰(zhàn)略上非常重視企業(yè)年金投資管理業(yè)務，并在人員、資源配置上都予以了戰(zhàn)略性傾斜。

早在2003年6月，銀華就啟動了準備工作，去年初，成立了專門的年金業(yè)務部門———機構理財部，由陳總兼任該部門總監(jiān)。為使該業(yè)務順利開展，公司配備了包括投資經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等在內(nèi)的9名專職人員，同時，公司積極委派業(yè)務骨干參加國內(nèi)外企業(yè)年金業(yè)務培訓，并率先開發(fā)了獨立的企業(yè)年金投資管理系統(tǒng)。

研究先行

銀華對企業(yè)年金理論和事務進行了深入、系統(tǒng)的研究，并取得了豐碩的研究成果。

銀華不僅在內(nèi)部成立了由專人負責的企業(yè)年金研究課題組，還積極與外部合作共同開展研究：參與深圳市企業(yè)年金管理中心組織的關于企業(yè)年金投資管理模式的課題研究，與國務院發(fā)展研究中心金融所聯(lián)合組建企業(yè)年金課題組，參加由勞動和社會保障部與世界銀行合作組織的“企業(yè)年金管理政策項目”課題等，先后完成了20多萬字的企業(yè)年金研究報告。

穩(wěn)健是基石

陳總認為，銀華基金管理層穩(wěn)定、內(nèi)控嚴格、運作穩(wěn)健，是對本次評審結果產(chǎn)生影響的重要因素之一。在公司內(nèi)部控制上，形成了包括部門經(jīng)理、總經(jīng)理、董事會在各自的范圍內(nèi)層層監(jiān)控的三道監(jiān)控防線；建立了一整套包括內(nèi)控制度、管理制度和監(jiān)察稽核制度在內(nèi)的規(guī)范的制度體系，使制度之間互相呼應、相互制約。

創(chuàng)新和低風險優(yōu)勢

近幾年，銀華在開放式基金產(chǎn)品開發(fā)方面顯示出了持續(xù)的創(chuàng)新能力。在此次年金產(chǎn)品設計上，銀華發(fā)揮了其創(chuàng)新優(yōu)勢，根據(jù)企業(yè)年金計劃參與人的生命周期特點及企業(yè)年金基金的風險收益要求，設計出了既獨立又可組合、總體上以低風險產(chǎn)品為主的企業(yè)年金基金生命周期組合產(chǎn)品系列，以滿足企業(yè)年金客戶的多元化需求。

放眼未來

陳總認為，獲取資格只是公司年金業(yè)務邁出的第一步，后面還有很長的路要走，他向記者介紹了下一步的發(fā)展思路。

首先，將進一步深化企業(yè)年金的專業(yè)研究，擴大公司研究水平在同業(yè)的領先優(yōu)勢。

其次，構建高效的人才培養(yǎng)和激勵機制，確立公司在企業(yè)年金管理人才上的競爭優(yōu)勢，并加大培訓力度。

第三，設立企業(yè)年金基金產(chǎn)品創(chuàng)新專項基金，完善企業(yè)年金產(chǎn)品創(chuàng)新機制，提高公司企業(yè)年金產(chǎn)品設計的持續(xù)創(chuàng)新能力。

第四，銀華將以完善“兩個中心，一個平臺”的思路加強信息系統(tǒng)建設?！耙粋€平臺”是以部門協(xié)作為核心的辦公自動化系統(tǒng)，“兩個中心”是以投資管理為基礎的金融數(shù)據(jù)中心和以客戶服務為基礎的服務數(shù)據(jù)中心。此外，銀華將從咨詢服務、附加增值服務、CRM系統(tǒng)三個層面進一步完善客戶服務體系，以充分滿足企業(yè)年金客戶的個性化需求。

2005年08月10日    證券時報  記者 韓如冰

【作者：韓如冰】  【出處：證券時報】