借鑒地方國庫現(xiàn)金管理經(jīng)驗(yàn) 開拓地方社?；鸸芾硇滤悸?/h1>

2017-01-02 08:00:12 無憂保

    

　　借鑒地方國庫現(xiàn)金管理經(jīng)驗(yàn) 開拓地方社保基金管理新思路    我國的社?；?/a>可以分為兩類：一類是中央政府獨(dú)立籌建的“全國社會(huì)保障基金”，其投資范圍廣泛；另一類是地方政府統(tǒng)籌下的“五項(xiàng)社?；?/a>”。2012年財(cái)政部發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范和加強(qiáng)社會(huì)保障基金財(cái)政專戶管理有關(guān)問題的通知》中明確，地方社?；?/a>只能用于定期存款和購買國債。隨著地方社?；鹨?guī)模擴(kuò)大，資金的收益與安全日益引起高度關(guān)注。

　　目前，各級地方社?；?/a>主要以定期存款為主，占地方社保基金總額的95%以上。由于存款利率較低，地方社?；鹛幱跇O大的貶值風(fēng)險(xiǎn)之中，增值的緊迫性加強(qiáng)。而過度追求收益勢必挑戰(zhàn)現(xiàn)有管理框架，并且?guī)戆踩苑矫娴膽n慮。地方社?；鹑绾卧诂F(xiàn)行政策下兼顧增值與避險(xiǎn)，是一個(gè)值得深思的問題。

　　地方國庫現(xiàn)金管理提供了值得借鑒的經(jīng)驗(yàn)。近年來，地方國庫現(xiàn)金余額不斷攀升，開展地方國庫現(xiàn)金管理的客觀需求日益強(qiáng)烈。2014年，在主管部門指示下，地方國庫現(xiàn)金管理進(jìn)行了探索性的創(chuàng)新。一是對承辦銀行采取公開招標(biāo)。通過公開招標(biāo)來確定存款銀行，并對定期存款利率進(jìn)行了規(guī)定。二是引入擔(dān)保品管理的理念。在業(yè)務(wù)過程中，以國債作為擔(dān)保品，并依托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中央結(jié)算公司”）擔(dān)保品管理系統(tǒng)進(jìn)行擔(dān)保品管理，保證本金安全。

　　由此可見，地方國庫現(xiàn)金管理既引入了公開招標(biāo)這一市場化的方式，對提高庫款收益起到了積極的作用，又把確保庫款資金安全放在首位，通過擔(dān)保品管理來消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，達(dá)到了收益和風(fēng)險(xiǎn)的平衡。地方國庫現(xiàn)金和地方社?；鹩幸恍﹥?nèi)在的相似點(diǎn)，其成功經(jīng)驗(yàn)為社?；鸸芾?/a>打開了一條新思路。借鑒地方國庫現(xiàn)金管理經(jīng)驗(yàn)做法，改革優(yōu)化地方社保基金定期存款業(yè)務(wù)流程，既能使存款利率更加可觀，又能保障基金安全，是兼顧地方社?；鸨Ｖ蹬c增值目標(biāo)的有效途徑。

　　一方面，采用公開招標(biāo)的方式確定存款銀行，可以促進(jìn)整個(gè)流程更為公開、公平、公正，加強(qiáng)定期存款業(yè)務(wù)透明度，有效預(yù)防內(nèi)幕操作或貪腐問題，使地方社保基金管理更具公信力。

　　另一方面，參與地方社?；鸲ㄆ诖婵畹你y行須提供債券作為質(zhì)押，并由中央結(jié)算公司擔(dān)保品管理服務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行該業(yè)務(wù)的擔(dān)保品管理。中央結(jié)算公司是財(cái)政部指定的國債統(tǒng)一登記托管的機(jī)構(gòu)，是債券無紙化和集中統(tǒng)一托管的重要基礎(chǔ)設(shè)施。根據(jù)地方社?；鸸芾?/a>部門的要求，中央結(jié)算公司系統(tǒng)自動(dòng)凍結(jié)商業(yè)銀行符合要求的債券并保證足額。期間，系統(tǒng)提供擔(dān)保品的盯市、替換、調(diào)整、自動(dòng)增補(bǔ)、到期自動(dòng)置換等期間管理服務(wù)。存款到期后，按照系統(tǒng)管理部門要求對商業(yè)銀行用作質(zhì)押的債券進(jìn)行解凍。

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