保監(jiān)發(fā)〔2007〕42號

各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為加強(qiáng)保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件管理，建立健全保險資產(chǎn)全面風(fēng)險管理體系，維護(hù)保險資產(chǎn)安全，根據(jù)《保險業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》和《保險業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，保監(jiān)會制定了《保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

特此通知

二○○七年五月三十日

保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理指引

第一章總則

第一條為維護(hù)保險資產(chǎn)安全，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《保險業(yè)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理規(guī)定》（以下簡稱《應(yīng)急處理規(guī)定》）和《保險業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》（以下簡稱《應(yīng)急預(yù)案》），制定本指引。

第二條本指引所稱保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件，是指保險機(jī)構(gòu)突然發(fā)生，已經(jīng)造成或者可能造成保險資金巨額損失，危及保險資產(chǎn)管理正常運(yùn)行的重大事件。

第三條本指引所稱保險機(jī)構(gòu)，是指保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等。

第四條保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“預(yù)防為主、積極應(yīng)對”原則，協(xié)同有關(guān)機(jī)構(gòu)建立保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，并將應(yīng)急管理作為日常管理和公司文化的重要組成部分，納入保險資產(chǎn)全面風(fēng)險管理。

第五條中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）依法對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應(yīng)急管理組織體系、預(yù)案管理、監(jiān)測預(yù)警、應(yīng)急處理等進(jìn)行監(jiān)督管理。

第二章突發(fā)事件

第六條除符合《應(yīng)急處理規(guī)定》第十條第七項規(guī)定情形外，由下列情形之一引發(fā)重大突發(fā)事件，造成或者可能造成保險資產(chǎn)重大損失的，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告：

（一）金融市場劇烈波動等不測事件的；

（二）市場環(huán)境及相關(guān)政策發(fā)生變化，或者受其他突發(fā)事件關(guān)聯(lián)影響的；

（三）保險機(jī)構(gòu)交易對手、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)和債務(wù)人倒閉或者發(fā)生其他風(fēng)險的；

（四）保險機(jī)構(gòu)因內(nèi)部人控制、關(guān)聯(lián)交易、對外擔(dān)保等行為，導(dǎo)致保險資金被非法侵占的；

（五）保險機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理發(fā)生重大違法違規(guī)行為，嚴(yán)重?fù)p害保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營的；

（六）保險機(jī)構(gòu)高級管理人員、關(guān)鍵崗位工作人員，違反管理程序運(yùn)用保險資金的；

（七）保險機(jī)構(gòu)高級管理人員或者有關(guān)人員，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用保險資金謀取非法利益的；

（八）保險機(jī)構(gòu)因信息管理失誤或者其他信息安全事件，導(dǎo)致投資交易系統(tǒng)故障、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失的；

（九）其它可能對保險資產(chǎn)造成重大損失的情形。

第七條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件實施分級管理。

保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)突發(fā)事件等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮資本實力、償付能力、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和風(fēng)險承受程度，制定定性和定量標(biāo)準(zhǔn)，報中國保監(jiān)會備案。

第八條保險機(jī)構(gòu)發(fā)生保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)初步預(yù)測及評估結(jié)果，及時將已經(jīng)造成或者可能造成保險資產(chǎn)損失超過5000萬元或者超過該機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)1‰的重大突發(fā)事件，上報中國保監(jiān)會。報告突發(fā)事件的損失金額遵循孰低原則。

已經(jīng)造成或者可能造成保險資產(chǎn)損失，金額雖未達(dá)到前款規(guī)定，但性質(zhì)嚴(yán)重或者影響重大的重大突發(fā)事件，保險機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)及時上報中國保監(jiān)會。

【2007.06.14 17:54】來源: 中國保監(jiān)會網(wǎng)站