蘇州市住房公積金單位失信懲戒實施細(xì)則（試行）

蘇房金規(guī)〔2016〕11號

第一章 總則

第一條 為加快推進(jìn)全市住房公積金單位信用體系建設(shè)，規(guī)范住房公積金繳存單位以及相關(guān)單位行為，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理條例》、《蘇州市住房公積金管理辦法》、《蘇州市社會法人失信懲戒辦法（試行）》等行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市住房公積金管理實際，制定本實施細(xì)則。

第二條 本細(xì)則適用于本市行政區(qū)域內(nèi)(不含蘇州工業(yè)園區(qū)，下同)住房公積金單位失信行為的認(rèn)定、懲戒及其管理。

第三條 蘇州市住房公積金管理中心（以下簡稱市中心）建立全市統(tǒng)一的住房公積金單位失信行為管理系統(tǒng)（以下簡稱管理系統(tǒng)）。

市中心職能處室負(fù)責(zé)住房公積金單位失信行為管理工作的指導(dǎo)和監(jiān)督；市中心所屬各分中心（以下簡稱分中心）具體負(fù)責(zé)所轄行政區(qū)域內(nèi)住房公積金單位失信行為的管理。

第四條 本細(xì)則所稱單位，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)應(yīng)繳存住房公積金的國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、各類企業(yè)、民辦非企業(yè)單位、社會團(tuán)體等組織，以及其他與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的各類單位。

第二章 失信行為

第五條 住房公積金單位失信行為包括：

（一）單位不辦理住房公積金繳存登記的；

（二）單位不為本單位職工辦理住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)的；

（三）單位未按規(guī)定全員繳存住房公積金的；

（四）單位未按規(guī)定足額繳存住房公積金的；

（五）單位未按規(guī)定辦理緩繳手續(xù)而擅自停繳的或逾期不繳的；

（六）職工投訴或舉報住房公積金繳存單位存在違法行為，并經(jīng)調(diào)查確認(rèn)的；

（七）單位受到住房公積金管理部門責(zé)令整改、行政處罰或行政處理的；

（八）在住房公積金執(zhí)法調(diào)查、稽查等活動中，單位拒不到場、拒不配合、拒不整改或有抗拒、阻撓行為的；

（九）單位存在采取違規(guī)手段幫助個人提取住房公積金或獲取住房公積金貸款行為的；

（十）單位違反《住房公積金管理條例》等法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的其他失信行為。

第三章 失信行為的認(rèn)定

第六條 住房公積金單位失信行為按照嚴(yán)重程度從低到高劃分為三個等級，分別為一般失信行為、較重失信行為和嚴(yán)重失信行為。

第七條 單位有下列情形之一的，可認(rèn)定為一般失信行為：

（一）單位未在規(guī)定的期限內(nèi)辦理住房公積金繳存登記的；

（二）未繳存住房公積金職工（含未設(shè)立職工個人賬戶，下同）占在職職工不滿30%的；

（三）未足額繳存住房公積金職工占在職職工不滿30%的；

（四）單位逾期不繳存住房公積金在2個月以上不滿4個月的；

（五）一年內(nèi)發(fā)生不滿5人次職工繳存投訴，且經(jīng)查證屬實的；

（六）單位幫助個人以虛構(gòu)事實、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶內(nèi)存儲余額未遂的；

（七）單位幫助個人以虛構(gòu)事實、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款未遂的；

（八）單位違反《住房公積金管理條例》等法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的其他一般失信行為。

第八條 單位有下列情形之一的，可認(rèn)定為較重失信行為：

（一） 單位不辦理住房公積金繳存登記的,公積金中心責(zé)令限期辦理，逾期不辦理的；

（二）未繳存住房公積金職工占在職職工30%以上不滿60%的；

（三）未足額繳存住房公積金職工占在職職工30%以上不滿60%的；

（四）單位逾期不繳存住房公積金在4個月以上不滿6個月的；

（五）一年內(nèi)發(fā)生5人次以上不滿10人次職工繳存投訴，且經(jīng)查證屬實的；

（六） 一年內(nèi)發(fā)生 2 次以上同類一般失信行為或者一年內(nèi)發(fā)生一般失信行為 3 次以上的；

（七）在住房公積金執(zhí)法調(diào)查、稽查等活動中，單位拒不到場、拒不配合和抗拒、阻撓行為的；或?qū)Υ嬖诘囊话闶判袨椴扇徒浯胧r，單位無故不參加約談；或在下達(dá)責(zé)令限期整改后，單位仍不配合或拒不整改的；

（八）單位幫助個人以虛構(gòu)事實、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶內(nèi)存儲余額的；

（九）單位違反《住房公積金管理條例》等法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的其他較嚴(yán)重失信行為。

第九條 單位有下列情形之一的，可認(rèn)定為嚴(yán)重失信行為：

（一）單位不辦理住房公積金繳存登記的,公積金中心已進(jìn)行行政處理，在規(guī)定的期限內(nèi)，不履行處理決定的；

（二）未繳存住房公積金職工占在職職工60%以上的；

（三）未足額繳存住房公積金職工占在職職工60%以上的；

（四）單位逾期不繳存住房公積金6個月以上的；

（五）因違法行為受到住房公積金行政處罰的；或因不繳、少繳住房公積金受到2次以上行政處理的；

（六）一年內(nèi)發(fā)生10人次以上職工繳存投訴，且經(jīng)查證屬實的；

（七）一年內(nèi)發(fā)生 2 次以上同類較重失信行為或者一年內(nèi)發(fā)生較重失信行為 3 次以上的；

（八）單位幫助個人以虛構(gòu)事實、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取他人住房公積金賬戶內(nèi)存儲余額的；

（九）單位幫助個人以虛構(gòu)事實、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款的；

（十）單位違反《住房公積金管理條例》等法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的其他嚴(yán)重失信行為。

第四章 失信行為的懲戒

第十條 對單位的一般失信行為，各分中心應(yīng)當(dāng)采取信用提醒和誠信約談等方式予以懲戒，督促其停止失信行為并進(jìn)行整改。

（一）信用提醒。將失信信息書面通知單位，進(jìn)行行政指導(dǎo)提醒其糾正和規(guī)范相關(guān)行為。

（二）誠信約談。對單位負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人進(jìn)行約談，并敦促其在今后的住房公積金繳存中嚴(yán)格自律、誠信守法。

分中心應(yīng)當(dāng)對信用提醒和誠信約談進(jìn)行登記，詳細(xì)記載提醒和約談對象、時間、方式以及內(nèi)容。

單位接到信用提醒后無故不糾正相關(guān)失信行為或者無故不參加約談、約談事項不落實，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。

第十一條 對單位的較重失信行為，可以采取以下方式予以懲戒：

（一）列為重點執(zhí)法和稽查的對象；

（二）禁止參加住房公積金各類先進(jìn)單位的評選；

（三）將住房公積金違法行為情況進(jìn)行公告；并向市公共信用信息中心和中國人民銀行征信中心報送失信信息；

（四）將公積金相關(guān)業(yè)務(wù)作為日常監(jiān)督檢查或者抽查的重點；

（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第十二條 對有嚴(yán)重失信行為的單位，可以依法采取以下方式予以懲戒：

（一）列為重點執(zhí)法和稽查的對象；

（二）禁止參加住房公積金各類先進(jìn)單位的評選；

（三）將住房公積金違法行為情況進(jìn)行公告；并向市公共信用信息中心和中國人民銀行征信中心報送失信信息；

（四）將公積金相關(guān)業(yè)務(wù)作為重點監(jiān)控和檢查對象。

（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第十三條 單位發(fā)生住房公積金失信行為的，單位法定代表人以及相關(guān)人員按照《蘇州市住房公積金個人失信懲戒實施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定對其個人失信行為進(jìn)行懲戒。

第五章 失信行為處理程序

第十四條 發(fā)現(xiàn)單位有失信行為的，分中心應(yīng)開展調(diào)查，初步認(rèn)定失信等級，將失信信息準(zhǔn)確、及時、完整地錄入住房公積金單位失信行為管理系統(tǒng)，由分中心負(fù)責(zé)人審核后報市中心職能處室。

市中心職能處室根據(jù)相關(guān)證明材料審核失信行為及等級，其中核定為一般失信行為與較重失信行為的，報分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；核定為嚴(yán)重失信行為的，報分管領(lǐng)導(dǎo)審核，經(jīng)主任會議集體討論批準(zhǔn)。

第十五條 分中心根據(jù)市中心的核定結(jié)果，按照本細(xì)則具體實施懲戒。實施前，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果、懲戒措施等書面告知失信繳存單位。

第十六條 市中心職能處室定期將失信繳存單位名單報送市公共信用信息中心和中國人民銀行征信中心，同時將失信行為通過公積金中心網(wǎng)站等渠道向社會公布。

第十七條 單位出現(xiàn)多次不同類型的失信行為的，可從發(fā)現(xiàn)之日起，按失信行為的類型分別進(jìn)行記錄、定級，并按規(guī)定加重懲戒。

第六章 異議處理與信用修復(fù)

第十八條 各分中心應(yīng)當(dāng)通過教育、培訓(xùn)、指導(dǎo)等手段，幫助單位加強(qiáng)信用管理。

第十九條 單位對其失信信息享有知情權(quán)、異議權(quán)。分中心應(yīng)當(dāng)提供單位查詢其信用記錄的相應(yīng)服務(wù)。相關(guān)利害關(guān)系人查詢需按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十條 單位對失信行為認(rèn)定有異議的，可以向單位所在轄區(qū)公積金管理機(jī)構(gòu)或市公共信用信息中心提交異議書面申請，相關(guān)程序按《蘇州市社會法人失信懲戒辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。

第二十一條 單位有下列情形之一的，可以按照一定條件和程序?qū)嵤┬庞眯迯?fù)。

（一）單位非因主觀故意發(fā)生失信行為，已整改到位且在整改期間未發(fā)生失信行為的，符合管理要求的，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，可取消公示但數(shù)據(jù)庫內(nèi)予以保留記錄，保留記錄時間和有效期；

（二）單位已履行義務(wù)，已整改到位且在一年內(nèi)未發(fā)生失信行為的，符合管理要求的，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，可在公示有效期內(nèi)備注整改結(jié)果；

（三）對已清繳拖欠住房公積金的單位，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，可主動修復(fù)，其中屬于嚴(yán)重失信行為的僅可主動修復(fù)一次。

信用修復(fù)后的單位再次發(fā)生嚴(yán)重失信行為的，原修復(fù)行為取消并在有效期內(nèi)不得再次修復(fù)。

第二十二條 失信單位信用修復(fù)的相關(guān)程序：

失信單位向分中心提出書面申請，分中心應(yīng)開展調(diào)查，初步認(rèn)定符合修復(fù)條件的，由分中心負(fù)責(zé)人審核后報市中心，市中心職能處室根據(jù)相關(guān)證明材料復(fù)核，報分管領(lǐng)導(dǎo)并經(jīng)主任會議集體討論批準(zhǔn)。經(jīng)市中心批準(zhǔn)修復(fù)的，由分中心將信用修復(fù)信息錄入住房公積金單位失信行為管理系統(tǒng)，并向單位反饋修復(fù)情況。

第七章 附 則

第二十三條 本細(xì)則所稱“以上”包含本數(shù)，“不滿” 不包含本數(shù)，“一年內(nèi)”指的是一個自然年度內(nèi)，即公歷1月1日至12月31日。

第二十四條 本細(xì)則自2017年1月1日起實施。