經(jīng)濟(jì)寧市住房公積金管理委員會(huì)第19次會(huì)議研究通過，該市制定出臺(tái)了《濟(jì)寧市住房公積金誠信黑名單管理辦法》，在全市實(shí)行住房公積金誠信黑名單管理制度。自今年7月1日起，凡在該市違法違規(guī)辦理住房公積金提取、貸款業(yè)務(wù)的合作單位、繳存單位和繳存職工，將納入住房公積金誠信黑名單，并按規(guī)定實(shí)施住房公積金業(yè)務(wù)限制及依法懲戒。

《管理辦法》詳細(xì)列舉了住房公積金合作單位、繳存單位和繳存職工納入誠信黑名單管理的違規(guī)情形，并明確了相應(yīng)的懲罰措施。通過建立住房公積金誠信黑名單管理制度，將進(jìn)一步推進(jìn)該市住房公積金誠信制度化建設(shè)，有效規(guī)范住房公積金業(yè)務(wù)，防范騙提、騙貸行為，促進(jìn)全市住房公積金事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

管理辦法全文如下：

濟(jì)寧市住房公積金管理中心

關(guān)于印發(fā)《濟(jì)寧市住房公積金誠信黑名單管理辦法》的通知

濟(jì)住字〔2016〕44號(hào)

各住房公積金繳存單位：

《濟(jì)寧市住房公積金誠信黑名單管理辦法》已經(jīng)市住房公積金管理委員會(huì)第19次會(huì)議研究通過?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

濟(jì)寧市住房公積金管理中心

2016年7月1日

濟(jì)寧市住房公積金誠信黑名單管理辦法

第一條為積極推進(jìn)濟(jì)寧市住房公積金誠信制度化建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范住房公積金業(yè)務(wù)，防范騙提、騙貸行為，促進(jìn)我市住房公積金事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》和濟(jì)寧市住房公積金提取、貸款管理有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱住房公積金誠信黑名單（以下簡稱“誠信黑名單”），是指濟(jì)寧市住房公積金管理中心（以下簡稱“公積金中心”）審定確認(rèn)的，違法違規(guī)辦理住房公積金業(yè)務(wù)的合作單位、繳存單位和繳存職工名單。

凡被納入誠信黑名單管理的合作單位、繳存單位和繳存職工，將在住房公積金信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行專門注記，并按有關(guān)規(guī)定實(shí)施住房公積金業(yè)務(wù)限制及依法懲戒。

第三條本辦法適用于在公積金中心業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)違法違規(guī)辦理住房公積金提取、貸款業(yè)務(wù)的合作單位、繳存單位和繳存職工。

第四條誠信黑名單的建立遵循客觀公正、及時(shí)準(zhǔn)確、依法監(jiān)管的原則。

第五條有下列情形之一的納入合作單位誠信黑名單：

（一）偽造購房合同、票據(jù)、社會(huì)保險(xiǎn)明細(xì)等資料以協(xié)助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的房地產(chǎn)企業(yè)、房屋經(jīng)紀(jì)公司。

（二）偽造商業(yè)貸款借款合同、還款明細(xì)以協(xié)助職工騙提住房公積金的住房公積金業(yè)務(wù)受托銀行。

（三）提供虛假擔(dān)保材料、超標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)用、未能落實(shí)抵押物登記且拒不履行擔(dān)保責(zé)任的擔(dān)保公司。

（四）其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的合作單位。

第六條有下列情形之一的納入繳存單位誠信黑名單：

（一）出具虛假材料協(xié)助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的單位。

（二）僅為本單位有貸款需求的職工繳存住房公積金，貸后無故停繳3個(gè)月（含）以上，經(jīng)督辦仍拒不整改的單位。

（三）為非本單位人員代繳住房公積金，貸后無故停繳，經(jīng)核查無法提供貸款職工勞動(dòng)合同、社會(huì)保險(xiǎn)、離職證明等相關(guān)資料的單位。

（四）無法提供人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同的人力資源類單位。

（五）為貸款職工調(diào)高住房公積金繳存基數(shù)以獲取高額貸款，且貸后未經(jīng)公積金中心批準(zhǔn)擅自調(diào)低繳存基數(shù)的單位。

（六）封存率、貸后停繳率等業(yè)務(wù)指標(biāo)明顯異常的單位。

（七）其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的繳存單位。

第七條有下列情形之一的納入繳存職工誠信黑名單：

（一）提供虛假個(gè)人身份證明、戶口證明、婚姻狀況證明、無房證明、信用報(bào)告、商品房購房合同、網(wǎng)上備案確認(rèn)書、預(yù)告登記證明、二手房買賣協(xié)議、票據(jù)、土地證、房產(chǎn)證等資料以騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的職工。

（二）貸后無故停繳3個(gè)月（含）以上，經(jīng)督辦仍拒不整改的職工。

（三）貸前調(diào)高住房公積金繳存基數(shù)以獲取高額貸款，且貸后未經(jīng)公積金中心批準(zhǔn)擅自調(diào)低繳存基數(shù)的職工。

（四）貸款后出現(xiàn)連續(xù)3次（含）以上、累計(jì)6次（含）以上逾期，經(jīng)督辦仍拒不整改的職工。

（五）其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的繳存職工。

第八條誠信黑名單的管理按下列程序進(jìn)行：

（一）凍結(jié)賬戶。提取或貸款審核工作中，發(fā)現(xiàn)有疑似違法違規(guī)情形的，公積金中心業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)告知相關(guān)單位和人員誠信黑名單管理的相關(guān)內(nèi)容，陳述申辯權(quán)利和申辯渠道，留存申請人相關(guān)資料，并在住房公積金信息管理系統(tǒng)中暫時(shí)凍結(jié)其賬戶。凍結(jié)期內(nèi)，相關(guān)賬戶無法辦理住房公積金提取或貸款業(yè)務(wù)。

（二）調(diào)查核實(shí)。公積金中心業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)通過電話、面談、上門調(diào)查等方式進(jìn)行核實(shí)。經(jīng)核查不屬實(shí)的，應(yīng)及時(shí)解除賬戶凍結(jié)。

（三）審定告知。公積金中心經(jīng)過審查，對確定為合作單位、繳存職工誠信黑名單的，應(yīng)將合作單位、繳存職工在住房公積金信息管理系統(tǒng)中實(shí)施業(yè)務(wù)禁入；對確定為繳存單位誠信黑名單的，應(yīng)將繳存單位及其所屬職工在住房公積金信息管理系統(tǒng)中實(shí)施業(yè)務(wù)關(guān)注，進(jìn)行重點(diǎn)審查。審查結(jié)果及處理決定應(yīng)及時(shí)告知當(dāng)事人。

（四）異議復(fù)查。當(dāng)事人有不同意見的，可在收到審查結(jié)果之日起30日內(nèi)向公積金中心提出申訴，公積金中心應(yīng)認(rèn)真聽取其申訴，當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納。

（五）對外公開。誠信黑名單在公積金中心網(wǎng)站及市級(jí)有關(guān)網(wǎng)站進(jìn)行公開發(fā)布，定期更新。

第九條因違反相關(guān)法律法規(guī)受到法律或行政處罰的單位或職工，直接納入誠信黑名單。

第十條納入誠信黑名單管理的合作單位，取消其5年內(nèi)住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)的承辦資格。涉及偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為或騙提騙貸金額較大的，提交公安機(jī)關(guān)依法處理。

第十一條納入誠信黑名單管理的繳存單位，在5年內(nèi)新增繳存人員時(shí)須提供社會(huì)保險(xiǎn)明細(xì)、勞動(dòng)合同到公積金中心辦理。其所屬職工辦理住房公積金貸款業(yè)務(wù)須額外提供勞動(dòng)合同、個(gè)人社會(huì)保險(xiǎn)明細(xì)等資料，人力資源類單位的職工還須補(bǔ)充提供繳存單位與實(shí)際用人單位簽訂的人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同。

第十二條納入誠信黑名單管理的繳存職工，取消其5年內(nèi)的住房公積金消費(fèi)類提取和貸款資格。騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的，責(zé)令退回提取資金或提前償還全部借款本息并解除委托貸款合同。涉及偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為的，提交公安機(jī)關(guān)依法處理。取得住房公積金貸款后無故停繳住房公積金的職工，責(zé)令按月足額繳存并補(bǔ)繳欠繳的住房公積金，拒不執(zhí)行的，自納入誠信黑名單之日起將其貸款利率上浮至同期商業(yè)貸款基準(zhǔn)利率水平。

第十三條被納入誠信黑名單管理的單位和職工在限制期內(nèi)再次發(fā)生違法違規(guī)情形的，自發(fā)生之日起重新計(jì)算限制期限。

第十四條合作單位根據(jù)公積金中心整改要求糾正違規(guī)行為，并配合追回騙提、騙貸資金的，限制期滿，經(jīng)公積金中心審定后，準(zhǔn)予從合作單位黑名單中刪除。

第十五條繳存單位根據(jù)公積金中心整改要求補(bǔ)繳所有欠繳住房公積金并按規(guī)定正常繳存，配合追回騙提、騙貸資金的，限制期滿，經(jīng)公積金中心審定后，準(zhǔn)予從繳存單位黑名單中刪除。

第十六條騙提住房公積金和騙取住房公積金貸款的職工在規(guī)定期限內(nèi)退回所獲資金，貸后無故停繳或調(diào)低繳存基數(shù)的職工按規(guī)定補(bǔ)繳欠繳的住房公積金并能正常繳存的，限制期滿，經(jīng)公積金中心審定后，準(zhǔn)予從繳存職工黑名單中刪除。

第十七條本辦法自2016年7月1日起施行，有效期至2021年6月30日。

（編輯 劉斌）