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　　昨日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》，擬對(duì)保險(xiǎn)公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)做出規(guī)定，要求保險(xiǎn)公司從高級(jí)管理人員中選拔并設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能存在利益沖突的部門。

　　征求意見稿明確要求，保險(xiǎn)公司需在合規(guī)管理過(guò)程中設(shè)立三道防線。其中，保險(xiǎn)公司各部門和業(yè)務(wù)單位履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任；保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)，合規(guī)管理部門按照征求意見稿規(guī)定的職責(zé)，向保險(xiǎn)公司各部門、業(yè)務(wù)單位的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供合規(guī)支持；保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé)，對(duì)公司合規(guī)管理情況進(jìn)行定期的獨(dú)立審計(jì)。

　　征求意見稿還要求保險(xiǎn)公司定期組織識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)包括保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為、保險(xiǎn)資金運(yùn)用行為、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理行為以及其他可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為在內(nèi)的多項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。明確保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線，包括：保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規(guī)人員向合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位的報(bào)告路線；各級(jí)合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位上報(bào)的路線；公司合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)負(fù)責(zé)人向總經(jīng)理、董事會(huì)授權(quán)的專業(yè)委員會(huì)、董事會(huì)的報(bào)告路線。

　　除了保險(xiǎn)公司內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)外，還有合規(guī)的外部監(jiān)督。根據(jù)征求意見稿，保監(jiān)會(huì)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司的發(fā)展實(shí)際，區(qū)別對(duì)待，分類指導(dǎo)，加強(qiáng)督導(dǎo)，推動(dòng)保險(xiǎn)公司建立和完善合規(guī)管理體系，會(huì)定期通過(guò)合規(guī)報(bào)告或者現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)（分類監(jiān)管）的重要依據(jù)。此外，保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為實(shí)施分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)（分類監(jiān)管）的重要依據(jù)。

　　此外，征求意見稿還要求，保險(xiǎn)公司每年4月30日前向保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度的年度合規(guī)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括：合規(guī)管理概況概述、合規(guī)政策制定、評(píng)估和修訂、合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門情況、存在主要風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)措施在內(nèi)的十項(xiàng)內(nèi)容。保險(xiǎn)公司董事會(huì)對(duì)合規(guī)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

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