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養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)管理辦法(征求意見稿)

2016-12-24 08:00:13 無憂保

養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)管理辦法

(征求意見稿)

第一章總則

第一條為了規(guī)范養(yǎng)老保險公司養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，保障養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)活動當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險業(yè)積極參與多層次養(yǎng)老保障體系建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱養(yǎng)老保險公司，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準(zhǔn)設(shè)立并依法登記注冊的商業(yè)養(yǎng)老保險公司。

第三條本辦法所稱養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，是指養(yǎng)老保險公司作為管理人，接受政府機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位及其他社會組織等團(tuán)體委托人和個人委托人的委托，提供養(yǎng)老保障以及與養(yǎng)老保障相關(guān)的資金管理服務(wù)，包括方案設(shè)計、薪酬遞延、福利計劃、受托管理、賬戶管理、投資管理、待遇支付等服務(wù)事項。

第四條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，遵循公平、公正的原則，維護(hù)委托人的合法權(quán)益，誠實守信，勤勉盡責(zé)。

第五條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)充分了解委托人的需求，遵循風(fēng)險匹配原則，充分發(fā)揮養(yǎng)老保險公司在受托管理、賬戶管理、投資管理、風(fēng)險管理和年金給付等方面的綜合優(yōu)勢，向委托人提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。

第六條中國保監(jiān)會依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對養(yǎng)老保險公司養(yǎng)老保障管理活動進(jìn)行監(jiān)督管理。中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

第七條中國保監(jiān)會鼓勵養(yǎng)老保險公司在有效控制風(fēng)險的前提下，依法開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

第二章業(yè)務(wù)規(guī)范

第八條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)、健全的內(nèi)部控制制度、科學(xué)的投資決策體系以及規(guī)范的業(yè)務(wù)操作流程。

第九條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，可以在全國范圍內(nèi)展業(yè)，但應(yīng)當(dāng)具備與展業(yè)活動相適應(yīng)的客戶服務(wù)能力。

第十條養(yǎng)老保險公司開展個人養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備企業(yè)年金業(yè)務(wù)或者保險業(yè)務(wù)兩年以上經(jīng)營經(jīng)驗。

第十一條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求委托人以真實身份參與養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，委托人應(yīng)承諾其委托資金的來源、用途符合法律法規(guī)的規(guī)定。委托人未做承諾，或者養(yǎng)老保險公司明知委托人身份不真實、委托資金來源或者用途不合法，養(yǎng)老保險公司不得為其辦理養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)。

養(yǎng)老保險公司發(fā)現(xiàn)委托人委托資金涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國反洗錢法》和相關(guān)規(guī)定履行報告義務(wù)。

第十二條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，可以采取下列形式：

(一)為單一團(tuán)體委托人辦理單一型養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù);

(二)為多個團(tuán)體委托人辦理集合型養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù);

(三)為多個個人委托人辦理集合型養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)。

養(yǎng)老保險公司采取形式(一)開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)的，受托管理的委托人資金初始金額不得低于5000萬元人民幣;采取形式(三)開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)的，封閉式投資組合受托管理的個人委托人資金初始金額不得低于3萬元人民幣。

第十三條養(yǎng)老保險公司開展團(tuán)體養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求團(tuán)體委托人提供下列材料：

(一)經(jīng)董事會決議、職工代表大會或其他民主程序通過的養(yǎng)老保障管理方案，或有關(guān)政府部門對養(yǎng)老保障方案的批復(fù)、核準(zhǔn)文件;

(二)所有受益人名單和身份信息。

如養(yǎng)老保障管理基金無須進(jìn)行個人賬戶分配的，上述材料(二)可免于提供;如養(yǎng)老保障管理基金只有個人繳費(fèi)，無團(tuán)體繳費(fèi)的，上述材料(一)可免于提供。

養(yǎng)老保險公司開展個人養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)要求個人委托人提供下列材料：

(一)個人身份信息;

(二)個人資金賬戶信息。

第十四條養(yǎng)老保險公司開展養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與委托人簽訂受托管理合同，就雙方的權(quán)利、義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。受托管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項：

(一)委托人資金的繳費(fèi)規(guī)則;

(二)投資范圍、投資限制和投資比例;

(三)投資策略和管理期限;

(四)委托人資金的管理方式和管理權(quán)限;

(五)各類風(fēng)險揭示;

(六)委托人賬戶信息的提供及查詢方式;

(七)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù);

(八)管理費(fèi)用的計算方法和支付方式;

(九)其他服務(wù)內(nèi)容及其費(fèi)用的提取、支付方式;

(十)合同解除和終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜;

(十一)違約責(zé)任和糾紛的解決方式;

(十二)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他事項。