書中規(guī)劃的是一種藍圖，客戶可從中看到自己購買的保險會為自己帶來何種利益，很明顯計劃書有其局限性，客戶不能從計劃書中獲得更多的信息。事實上投保的時候需要注意幾個簡單的問題。根據(jù)我的經(jīng)驗，我將這及個問題歸納一下，供參考。

1.根據(jù)自身的經(jīng)濟條件決定購買適合的保險。（為年收入的10%-25%）

2.根據(jù)自己的真實需求購買適合的保險。（結(jié)合自己本身已經(jīng)買的保險，合理搭配）

3.調(diào)查保險公司的實際投資收益能力、法定理賠能力、售后服務質(zhì)量、資金的投資項目。（尤其的分紅型的險種將決定紅利的多與少）

4.保險代理人的專業(yè)水平是否合格、服務質(zhì)量是否到位、職業(yè)道德、敬業(yè)程度、誠信程度。（其實這個環(huán)節(jié)才是最重要的，選擇好的代理人才是關(guān)鍵所在）

以上4點是我總結(jié)的，事實上，客戶在買保險的時候，業(yè)務員才是重點選擇的對象，險種其次。因為敬業(yè)誠信專業(yè)的業(yè)務員會為客戶保單保駕護航；服務決定了一切，但往往大多數(shù)客戶都忽略了這點。