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　　統(tǒng)計顯示，含權(quán)益類投資收益高于固定收益類，當期加權(quán)平均收益率分別為1.68%、1.54%

　　■本報記者 左永剛

　　6月28日，人力資源和社會保障部社會保險基金監(jiān)督司發(fā)布的《2013年一季度全國企業(yè)年金基金業(yè)務數(shù)據(jù)摘要》顯示：截至今年一季度末，建立企業(yè)年金的企業(yè)已達57485家，積累金額達到5113.75億元，實際投資運作金額達到4905.67億元，當期投資收益達到75.19億元，當期加權(quán)平均收益率為1.66%。

　　摘要顯示，其中含權(quán)益類投資收益高于固定收益類，含權(quán)益類樣本期末資產(chǎn)金額達到3926.16億元，固定收益類樣本期末資產(chǎn)金額達到735.71億元，當期加權(quán)平均收益率分別為1.68%、1.54%。

　　據(jù)記者了解，我國企業(yè)年金從2006年下半年才開展市場化投資運作。數(shù)據(jù)顯示，到2012年年底，在目前21家具有專業(yè)資格的企業(yè)年金投資管理機構(gòu)中，共有12家基金公司，管理資產(chǎn)約占總資產(chǎn)的42%。此外，近幾年保險公司也成為專業(yè)化運營的重要力量。到2012年年底，共有7家保險公司，包括長江養(yǎng)老、平安養(yǎng)老和太平養(yǎng)老3家專業(yè)養(yǎng)老險公司，以及國壽資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)和人保資產(chǎn)4家資產(chǎn)管理公司。

　　與此同時，為實現(xiàn)企業(yè)年金保值增值，今年4月2日，人力資源和社會保障部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》（23號文）。23號文明確擴大企業(yè)年金基金投資范圍，增加了商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎設施債權(quán)投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃、股指期貨五項投資產(chǎn)品。

　　記者了解到，新修訂的《企業(yè)年金基金管理辦法》是在2011年5月1日起施行的。修訂后，企業(yè)年金投資股票比例將提高到不高于投資組合的30%。上述《辦法》規(guī)定，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。

　　“隨著國內(nèi)資本市場環(huán)境不斷完善，以及企業(yè)年金投資管理人專業(yè)化水平的提高，應該適度增加企業(yè)年金投資股市的比例，以保證企業(yè)年金的保值增值需求?！鄙虾９煞葜婆c證券研究會股份制企業(yè)專業(yè)委員會主任曹俊在接受《證券日報》記者采訪時曾建議，企業(yè)年金投資股市要因時而動，股市基本面向好的階段，可以提高投資股市的比例。

　　業(yè)內(nèi)人士普遍認為，隨著企業(yè)年金規(guī)模不斷增加，以及保值增值的需求，企業(yè)年金應加大在資本市場的投資。與此同時，監(jiān)管層也需要不斷提高資本市場監(jiān)管水平，增加市場的透明度，強化投資者保護機制；同時還要發(fā)展長期機構(gòu)投資者，創(chuàng)新和豐富金融產(chǎn)品，為企業(yè)年金建設提供更好、更成熟的平臺，創(chuàng)造更加公平有序透明的市場環(huán)境。

　　【出處：證券日報】

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