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　　李先生49歲，家住北京，就職于一家金融機(jī)構(gòu)，是一名中層干部，計(jì)劃60歲退休。妻子39歲，在一家金融機(jī)構(gòu)任部門主管。李先生月稅后收入18000元，年終獎(jiǎng)70000元，其他補(bǔ)貼20000元。妻子月稅后收入7000元，年終獎(jiǎng)40000元。每月2人公積金12000元。

　　月度支出：1、基本支出3000元左右2、用公積金還貸款8400元3、每月定投股票和指數(shù)基金12000元4、每月定期購買實(shí)物黃金7000元。

　　年度支出：1、終身壽險(xiǎn)支出35000元2、汽車保險(xiǎn)5000元3、孝敬父母10000元4、旅游支出20000元

　　資產(chǎn)：1、現(xiàn)金及活期存款20000元2、貨幣基金800000元3、市內(nèi)1套房產(chǎn)現(xiàn)市值3400000元4、郊區(qū)1套房產(chǎn)現(xiàn)市值4500000元5、小汽車1輛市值150000元6、其他投資270000元7、股票市值1550000元8、股票和指數(shù)基金860000元9、債券基金60000元10、實(shí)物黃金14000元11、借給他人100000元

　　保險(xiǎn)：李先生有社保、醫(yī)保和失業(yè)保險(xiǎn)及700000元的終身壽險(xiǎn)，妻子有社保、醫(yī)保、失業(yè)、生育和意外險(xiǎn)。

　　和訊理財(cái)特約漢和理財(cái)理財(cái)規(guī)劃中心理財(cái)師團(tuán)隊(duì)制定理財(cái)方案

　　理財(cái)目標(biāo)：1、5年內(nèi)用現(xiàn)有車置換1輛500000左右的車

　　2、為明年出生的寶寶準(zhǔn)備3000000元的教育經(jīng)費(fèi)

　　3、準(zhǔn)備5000000元的退休金，安度晚年

標(biāo)簽：   養(yǎng)老養(yǎng)老金