無憂保職場指南早報(bào)：再過4天，即12月16日，就是CFA（特許金融投資分析師）資格認(rèn)證全球統(tǒng)考的報(bào)名登記日。昨天從CFA上海培訓(xùn)機(jī)構(gòu)―――美都教育了解到：此番有1600位上海人報(bào)名參加了明年6月1日的全球統(tǒng)考，這一數(shù)字比去年增長了200%，其中，45%是大學(xué)教師等非金融領(lǐng)域的白領(lǐng)階層。盡管此番CFA來勢洶洶，但是采訪中，仍然發(fā)現(xiàn)：并非所有人都買CFA這張洋證書的賬。事實(shí)上，一些“老資格”的本土金融投資分析師甚至對之不屑一顧……正方：金領(lǐng)職位缺口10000人“上海本身有57名CFA，但現(xiàn)在都在中資金融機(jī)構(gòu)的國外分部工作，而目前在上海工作和生活的100多個CFA基本上都是金發(fā)碧眼的老外，這些人現(xiàn)在都在各自的金融機(jī)構(gòu)里享受著相當(dāng)于200多萬元人民幣的年薪。”國際金融中心協(xié)會主席、上海國際金融學(xué)院院長陸紅軍教授向提供了一組令人震驚的數(shù)據(jù)：“CFA在美國卻有1萬多名，新加坡和香港也各有1000余名?！睋?jù)悉，金融證券、基金管理、保險精算等崗位的金融類專業(yè)人才列在了上海2002年人才開發(fā)的首位，而特許金融投資分析師（CFA）更是奇貨可居，整個大上海僅有100多位，缺口達(dá)萬人。某國際金融公司年初在上海以240萬年薪招聘20個注冊金融投資分析師，然而至今仍是虛席以待。據(jù)分析，眼下有越來越多的國內(nèi)銀行把總部遷至上海，跨國金融機(jī)構(gòu)也選擇落戶申城，同時，國內(nèi)銀行向國外發(fā)展，都需要能處理緊急事務(wù)、精通專業(yè)知識的金融高級人才，而本土化的CFA則是目前最急需的。再加上上海要建成國際金融中心，5-10年之內(nèi)，上海至少需要8000-10000位了解中國特色的CFA。陸紅軍粗略估算了一下：目前上海大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資分析師在處理復(fù)雜事務(wù)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)和最新的專業(yè)知識上都與CFA有著一定的差距。北京大學(xué)光華管理學(xué)院特許金融分析師研究培訓(xùn)中心主任、美國斯坦福大學(xué)博士孟慶軒也稱，中國嚴(yán)重缺乏了解國際慣例的高端金融人才。而最令人憂慮的是，大學(xué)里金融專業(yè)的教材遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于現(xiàn)實(shí)的市場，中國的教材落后10年，美國的落后5年。反方：鉆石戒指昂貴不中用盡管有些“國際來頭”的CFA進(jìn)滬不久，但是，上海本土早就存在一批沒有持CFA證書，但是從事類似“工種”的“土CFA”。對于“舶來”的洋CFA，他們顯然不以為然,其中，最尖銳的評價是：CFA是鉆石戒指！即昂貴而不中用的裝飾品。投資界資深人士文興是中國第一批證監(jiān)會認(rèn)可的證券分析師，也是上海最早擔(dān)任機(jī)構(gòu)和個人投資顧問的人士，堪稱“土CFA”。他向透露，與他同輩份的投資顧問中，沒有一人打算考CFA證書。“就像是護(hù)士資格一樣，國外有國外的標(biāo)準(zhǔn)，中國有中國的規(guī)則。美國的護(hù)士執(zhí)業(yè)資格證書再先進(jìn)、再科學(xué)，但是在中國就不一定好用，因?yàn)橹袊兄袊膰??！蔽南壬怃J地指出：試想，對于一些沒有跨國貿(mào)易，不需要國際背景的用人單位來說，要價如此之高的CFA真的就像是鉆石戒指！了解到，盡管不是CFA，但是中國本土也有相關(guān)的資格考試。例如，證券從業(yè)人員資格考試就分投資分析、投資銀行、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等，其他諸如保險公司、銀行也都有從業(yè)人員資格考試。“如果兩個人才都有金融分析的能力，其中一個有CFA證書，可能我會更偏重有證書的那一個，但是，如果其因?yàn)橛蠧FA證書就提出高得多的薪水要求，那么，我就要考慮，其拿得多是否能帶來相應(yīng)的利潤！”另一擔(dān)任投資公司老總的資深人士坦言，“投資有風(fēng)險，造成虧損，也不是哪位個人賠得起的，因此，對于投資者來說，他們更看重公司的信譽(yù)，而非這家公司有無CFA！”該人士認(rèn)為其手下有這兩張證書足矣：一張是注冊會計(jì)師證書，另一張是律師資格證書?！八鼈儽菴FA更實(shí)用，因?yàn)橥顿Y顧問就是要善于利用法律、利用財(cái)務(wù)規(guī)則操作。”“土CFA”對于“上海CFA市場缺口有8000－10000人”，“年薪百萬”等說法亦頗多質(zhì)疑，并懷疑其具有炒作的成分。他們甚至擔(dān)心，CFA是否會步精算師的后塵，“上海真需要這么多洋CFA嗎？實(shí)際這個市場在哪里？”老資格的“土CFA”甚至精確地預(yù)計(jì)到：這次報(bào)名參加CFA資格考試的肯定大多是些畢業(yè)不久、高學(xué)歷、但沒有多少實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的“圈外人士”。年薪與考培費(fèi)用“雙高”由于全世界只有4萬名CFA，作為緊缺人才，CFA有著令人羨慕的高收入。CFA上海培訓(xùn)機(jī)構(gòu)美都教育的有關(guān)負(fù)責(zé)人向提供的調(diào)查顯示：美國CFA年收入19萬美元；英國20萬美元；新加坡11.3萬美元；香港13.6萬美元；加拿大10.8萬美元。全球平均17.8萬美元，上海也在15萬美元以上。CFA比MBA的收入更高，但考培費(fèi)用較之要低：哈佛MBA在美平均年薪12.8萬，CFA在美平均年薪19萬。CFA整個考培費(fèi)用約為4.5萬人民幣,去國外讀MBA至少需要30萬元人民幣。CFA考試手冊CFA資格認(rèn)證是由美國投資管理研究協(xié)會（AIMR）頒發(fā)的職業(yè)資格證書。AIMR是美國證券分析員、投資經(jīng)理和其他參與投資決策專業(yè)人員的專門組織。目前在世界擁有44000名成員，他們擔(dān)任了世界幾乎所有著名的銀行、金融機(jī)構(gòu)、證券公司、投資公司的高級管理職務(wù)。國際知名企業(yè)和投資機(jī)構(gòu)均視CFA資格為衡量專業(yè)投資人員職業(yè)水準(zhǔn)和職業(yè)道德的最佳標(biāo)準(zhǔn)。不過，要想獲得CFA資格絕非易事。首先，申請者的基本條件是大學(xué)本科畢業(yè)或同等水平（可以不具備證券投資實(shí)際經(jīng)歷），并同意遵守AIMR投資管理人員的職業(yè)道德和準(zhǔn)則的協(xié)議書?？忌仨氃?－7年內(nèi)通過三個級別（Lev-elI，II，III）的考試，考試內(nèi)容包括倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、財(cái)務(wù)會計(jì)、數(shù)量技術(shù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、資產(chǎn)分析、固定收益證券分析、權(quán)益證券分析。近幾年，CFA考試又補(bǔ)充了一些新的內(nèi)容，增加了全球市場和投資工具、其它投資方式分析（房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析）等。通過CFA高級水平考試者，需有三年以上金融分析師的任職經(jīng)歷，同時又是“金融分析師聯(lián)合會”的成員，才能獲得CFA證書?！皼]有CFA會替20萬資產(chǎn)的人理財(cái)”TSEKENNY這幾天在忙著美國一大公司準(zhǔn)備投資上海房地產(chǎn)的一些事情，他是摩根斯坦利的一名CFA，目前主要在上海負(fù)責(zé)大公司投資方面的事宜。“我和上海的其他有些CFA所做的工作不太一樣，目前上海大多的這一職業(yè)都在做行業(yè)分析、合并兼并等事情，我是專做投資理財(cái)?shù)模?dāng)然是給大公司大財(cái)團(tuán)投資理財(cái)，而非個人！”“有些大公司只認(rèn)CFA這個證書，所以這也是現(xiàn)在為何有這么多人去報(bào)考的原因?！盩SE告訴他在10年前就拿到了這一特許證，所以薪酬自然也不在話下。他目前主要業(yè)務(wù)是在上海、香港兩地，所以，他每周都要往返滬港三四趟?！澳壳斑€沒有CFA去替一名只有20萬資產(chǎn)的人‘理財(cái)’！”TSE告訴，因?yàn)檫@一職業(yè)還屬于很急缺的人才，所以，世界上大多數(shù)CFA都像TSE一樣供職于各種金融機(jī)構(gòu)，“也許當(dāng)世界上有100萬這種人才時，普通的中產(chǎn)階層可以找他們理財(cái)了?！盩SE說，其實(shí)這一門檻是很高的，每年考試通過率只有40%，而3次考試全部通過的就更少了。來源:新浪網(wǎng)

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