無憂保職場指南早報：作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。那么，具體來說金融理財師是干什么的呢？就將為大家解讀金融理財師是干什么的，感興趣的小伙伴們快來了解一下吧~

1、收集客戶金融信息，包括客戶理財目標(biāo)

金融理財師應(yīng)向客戶收集有關(guān)信息，客戶及理財師應(yīng)各自陳述對客戶個人生活目標(biāo)及理財目標(biāo)的構(gòu)想，完成討論和實施決策的時間框架，并對風(fēng)險做出評估。

2、分析評估客戶財務(wù)狀況

金融理財師應(yīng)分析并評估客戶的狀況并就需要采取的理財措施做出決策。

3、起草并提出金融理財建議及備選方案

金融理財師應(yīng)在客戶所提供的信息的基礎(chǔ)上提出與理財目標(biāo)相對應(yīng)的理財建議。理財師應(yīng)與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學(xué)的決策。理財師也應(yīng)聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

4、實施實現(xiàn)目標(biāo)的計劃方案

理財師與客戶應(yīng)就理財計劃的實施方案達(dá)成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以“教練”的身份指導(dǎo)客戶完成整個理財過程，并在必要時與股東、律師等專業(yè)人士進行充分協(xié)調(diào)。

5、監(jiān)督方案的實行

理財師應(yīng)與客戶就理財計劃過程的監(jiān)督人選達(dá)成一致。若監(jiān)督的實施人為理財師本身，則理財師應(yīng)及時向客戶做出階段性報告，回顧總結(jié)計劃的實施并依據(jù)情況的變化對理財計劃做出修改。

怎么樣，看完小編為大家整理的內(nèi)容，現(xiàn)在小伙伴們知道金融理財師是干什么的了嗎~有志于從事這行的同學(xué)們不妨來投遞簡歷試試啊~

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